Plataformas de Inversión en Startups Internacionales: Guía Completa para Inversores

Invertir en las grandes empresas del mañana es una oportunidad emocionante y potencialmente rentable. Diversificar tu cartera de inversión accediendo a una selección de startups con alto potencial de crecimiento y rentabilidad es una estrategia inteligente. En la actualidad, invertir de forma digital en startups de alto potencial de crecimiento y rentabilidad es más accesible, con los estándares y rigurosidad de los inversores profesionales, y con acompañamiento desde el momento de la inversión hasta la desinversión.

¿Qué es una Startup?

Aunque se ha convertido en una palabra de moda, no todo lo que suena moderno es una startup. Una startup, es una empresa joven que aún está buscando su sitio en el mercado. Son empresas pequeñas, pero con una idea clara y ganas de comerse el mundo.

Proceso de Inversión Simplificado y Riguroso

Las plataformas de inversión en startups ofrecen acceso a un análisis detallado de todas las nuevas oportunidades de inversión. El proceso de inversión es 100% online. Estas plataformas son expertas en selección, análisis y seguimiento de startups con alto potencial de crecimiento.

Para seleccionar las oportunidades de inversión con mayor potencial, se sigue un proceso riguroso basado en los estándares del Venture Capital. Solo se presenta un porcentaje muy bajo de las empresas analizadas, por ejemplo, el 2%.

La estructuración profesional de las operaciones de inversión se realiza con contratos de inversión estandarizados basados en las mejores prácticas del capital riesgo, que facilitan la entrada de futuros inversores.

Además, se ofrece un seguimiento de las inversiones, acompañando a las empresas en su crecimiento y gestionando el reporting y la participación de los inversores en futuras rondas.

Oportunidades de Inversión Abiertas y Ejemplos de Startups Exitosas

Las plataformas de inversión constantemente presentan nuevas oportunidades. Aquí algunos ejemplos de startups que han captado o están captando inversión:

• Habitación.com II: Proptech que ofrece a inquilinos e inversores la posibilidad de adquirir habitaciones.
• Balance: App de salud digital especializada en el tratamiento integral de la obesidad con GPL-1.
• RunnerPro: IA + entrenadores humanos para llevar el running más allá de una app.

Muchas startups están revolucionando tanto el mercado español como el mercado internacional. Algunas de estas incluyen:

• Reloadly: Con presencia en Barcelona, Miami y París, impulsa el futuro de los pagos móviles digitales transfronterizos. Ha desarrollado un API para tarjetas de regalo (GiftCards) que pueden usarse en más de 140 países.
• Build 38: Del sector de la ciberseguridad, desarrolla soluciones para fortalecer la seguridad de las aplicaciones móviles y de autenticación sin contraseña. Tiene oficinas en Alemania, España y Singapur.
• Gelt: Ha desarrollado un sistema para que los usuarios ganen dinero en efectivo a través de sus tickets de compra del supermercado. Opera desde Madrid, Valencia y Sao Paulo.
• Nova Talent: Permite a profesionales y estudiantes de alto potencial conectar mediante eventos y una plataforma propia que utiliza datos y algoritmos para mejorar el rendimiento y reducir la rotación. Fundada en Suecia, tiene oficinas en España e Italia.
• Oliver: Con presencia en España y Argentina, ofrece una alternativa más económica a los chalecos con GPS para el seguimiento individual de futbolistas.
• Auravant: Trabaja entre España y Argentina para la transformación del sector agrícola (Agtech) mediante tecnología digital para una agricultura de precisión, sustentable y eficiente.
• Zankyou: Portal web del sector de bodas con presencia internacional en 23 países, que ofrece herramientas para organizar bodas.
• Hosco: Plataforma que conecta, inspira y proporciona oportunidades a profesionales del turismo y la hostelería en todo el mundo, con sede en Ginebra y oficinas en Barcelona y Dubai.
• MiCuento: Promueve la pasión por la lectura personalizando cuentos e historias para niños.

Beneficios de Invertir en Startups

Diversificación de tu cartera de inversión es posible gracias a operaciones divididas en tickets de 1.000€, permitiendo construir una cartera diversificada de inversión ajustada a tu patrimonio financiero. También se puede acceder a un amplio número de startups, ya que se buscan las mejores a través de contactos directos y referencias de redes de socios, inversores y emprendedores.

Incentivos Fiscales

Normalmente, las plataformas como Startupxplore, Dozen o Fellow Funders indican claramente si la inversión es deducible. Si años después esa startup va bien y se vende (o empieza a cotizar), puedes vender tu participación. Si, por el contrario, la empresa quiebra o decides dar por perdida la inversión, puedes compensar esa pérdida con otras ganancias patrimoniales que tengas ese año (o durante los siguientes 4 ejercicios).

Plataformas para Invertir en Startups desde España

La accesibilidad ha mejorado mucho, beneficiando al ecosistema emprendedor. Algunas de las principales plataformas son:

• Startupxplore: Una de las plataformas de inversión más conocidas.
• Dozen Investments (antes The Crowd Angel): Ofrece startups con más recorrido, métricas claras y tickets algo más altos. En 2017 invirtieron en Glovo.
• Fellow Funders: Con un enfoque híbrido, presenta startups tecnológicas y proyectos más tradicionales (inmobiliarios, alimentación).
• Crowdcube: La plataforma más internacional.
• Bewater Funds: Permite invertir en compañías privadas, no necesariamente en fase inicial.

Es importante tener en cuenta que, aunque estas plataformas suelen hacer una comprobación exhaustiva antes de publicar la oportunidad de inversión, no son infalibles.

¿Qué Mirar Antes de Invertir en Startups?

Invertir en startups puede ser muy rentable, pero también conlleva riesgos significativos. Aquí un checklist personal con lo primero que se debe mirar:

• Equipo: Por muy buena que sea la idea, si el equipo no está a la altura, no funcionará. Es fundamental que el equipo fundador sepa vender y tenga un plan claro de monetización.
• Producto y Mercado: Evita enamorarte de una idea bonita que no resuelve nada relevante. El plan para llegar al cliente es crucial.
• Múltiplos: Hay que mirar los múltiplos y compararlos con empresas similares.
• Pactos de Socios: Es importante leer los pactos de socios o, al menos, pedir un resumen claro.

Riesgos y Consideraciones

• Pérdida Total: Puedes perder todo lo invertido.
• Inversión Ilíquida: No puedes vender cuando quieras. Es una inversión ilíquida.
• Falta de Control y Visibilidad: Como inversor minoritario, tendrás poca influencia.
• Dilución: Tu participación puede diluirse en futuras rondas de financiación.
• Sesgo Emocional: Es fácil dejarse llevar por la emoción.

Los fondos de capital riesgo profesionales suelen obtener entre un 10% y un 20% anual. Como particular, sin demasiada información ni posibilidad de influir, es difícil superar esos números. Lo normal es que una parte importante de tu portfolio acabe valiendo cero, por lo que la diversificación es clave.

Cómo Identificar y Contactar Inversores Potenciales

La ronda de inversión ideal para una startup es aquella en la que puede elegir a los inversores que acaban invirtiendo. Antes de empezar a buscar y contactar con los inversores, hay que definir cuáles van a ser los parámetros de búsqueda.

Tipos de Inversor

1. Business Angel: Personas físicas que invierten su propio patrimonio directamente en startups. Suelen invertir en etapa Pre-seed.
2. Family Office: Sociedad de inversión que gestiona el patrimonio de una familia. Invierten desde etapas incipientes hasta avanzadas y en empresas con sinergias con el grupo familiar.
3. Venture Capital: Fondo regulado que invierte capital de LPs (limited partners) en startups. Invierten en etapas Seed en adelante y tienen capacidad para acompañar en siguientes rondas.

Parámetros de Búsqueda

Es crucial definir el tipo de inversor, la fase de la startup, el sector, el modelo de negocio, el número de inversiones previas, el tamaño del ticket deseado y el año de vida del fondo (para Venture Capital), así como su capacidad de follow-on. También es importante considerar si se busca un inversor nacional o internacional, especialmente si la startup busca internacionalizarse.

Fuentes para Encontrar Inversores

Existen varias fuentes de información, algunas gratuitas y otras de pago:

• Crunchbase: Una de las plataformas internacionales más completas con información de más de 140.000 inversores.
• El Referente: Guía de inversión nacional con mucha información sobre el ecosistema español.
• Dealflow.es: Newsletter semanal con las últimas operaciones y noticias del ecosistema.
• Observatorio Bankinter: Plataforma que realiza informes trimestrales del ecosistema emprendedor español.
• Angels Conecta (Lanzadera): Plataforma interna para startups aceleradas por Lanzadera, que conecta emprendedores e inversores.
• Contactos directos de emprendedores: Preguntar a otras startups de tu sector sobre sus inversores.

Preparación Previa a la Búsqueda

Es esencial dejar claro el estado de la ronda, el importe total, la valoración pre-money y si hay parte de la ronda comprometida, incluyendo quién ha invertido.

Crowdfunding como Alternativa de Financiación

El crowdfunding es una forma de financiación que busca atraer capital de personas que creen en el proyecto a través de pequeñas aportaciones. El significado de crowdfunding siempre ha estado muy vinculado a la financiación de start-ups o proyectos modestos que buscan obtener una mayor financiación de la que podrían alcanzar con créditos bancarios o ayudas familiares. El sistema de financiación que utilizan las plataformas de crowdfunding normalmente es online.

Una campaña de crowdfunding debe ir acompañada por un sistema de recompensas interesante, además de que la idea debe estar cuidada para garantizar expectación y llamar la atención de inversores potenciales.

Modelos de Crowdfunding

Existen varios modelos de financiación a través de crowdfunding:

• Crowdfunding de Recompensa: Consiste en la aportación de una cantidad a cambio de una recompensa (obsequio, mención, acceso anticipado). Es ideal para pymes y emprendedores en etapa temprana y está sujeto al pago de IVA.
• Crowdfunding de Donación: Con un fuerte ingrediente solidario, se utiliza para proyectos de carácter social o humanitario. Es importante catalogarlo como “organización de interés general”.
• Crowdfunding de Préstamo (Crowdlending): Los aportadores de capital son prestamistas y reciben un interés económico. Las plataformas especializadas estudian la viabilidad y el riesgo.
• Crowdfunding de Inversión (Crowdequity): Los inversores reciben una participación en el capital social de la futura empresa, similar a comprar una acción en bolsa.

Plataformas de Crowdfunding Populares

• Verkami: Ideal para proyectos artísticos, culturales o creativos, con una alta tasa de éxito (74%).
• Indiegogo: Plataforma de crowdfunding y marketplace de productos innovadores, ofrece financiación fija y flexible.
• Patreon: Para creadores de contenido online, se financia a través de membresías pagadas con planes de recompensas variables.
• GoFundMe: La plataforma de crowdfunding gratuita más importante del mundo, perfecta para proyectos sociales y humanitarios.
• Ulule: Plataforma exitosa en Europa que acoge todo tipo de proyectos, con una contribución media de 47 euros.
• Kickstarter: Una de las más exitosas a nivel internacional, popular entre proyectos novedosos. Su financiación es "todo o nada".
• LendingClub: Plataforma de crowdfunding para préstamos, tanto para personas físicas (hasta 35.000 euros) como para empresas (hasta 250.000 euros).