La Evolución del Liderazgo en el Asesoramiento Financiero Moderno

El rol del líder financiero ha evolucionado significativamente. Si aspiras a convertirte en un referente dentro del sector financiero, es fundamental desarrollar nuevas habilidades y adaptarte a los cambios del mercado. El sector financiero demanda profesionales preparados para asumir nuevos desafíos y liderar el cambio.

El Director Financiero: De Gestor a Socio Estratégico

Un director financiero (CFO) es un alto ejecutivo de una empresa, su responsabilidad principal es gestionar todos los aspectos financieros de la misma. Es responsable de la salud financiera de una empresa y de su rendimiento en el mercado. El rol del Director Financiero ha pasado de gestionar funciones puramente financieras y contables (como ocurría hace unos años) a ser un socio estratégico para impulsar el crecimiento de la empresa.

En la actualidad, el CFO es responsable de impulsar la innovación en la empresa y de garantizar que ésta cumpla sus objetivos estratégicos. El liderazgo financiero ya no se limita a la gestión de balances y estados contables. Hoy en día, los CFOs desempeñan un papel clave en la planificación empresarial, participando en la toma de decisiones a nivel ejecutivo.

Los directores financieros son parte del equipo directivo, quienes deciden la dirección estratégica de la empresa. Como miembro de la C-suite, es una de las personas más influyentes dentro de la empresa y también uno de los perfiles mejor pagados. Aunque la función de director financiero se asocia a menudo con los números y las finanzas, su importancia ha aumentado a medida que las empresas se han expandido globalmente y han ido más allá de sus mercados locales.

Impacto de la Transformación Digital y la Gestión de Datos

La transformación digital ha impactado todos los ámbitos empresariales, y las finanzas no son la excepción. Un líder financiero debe conocer y aplicar tecnologías que optimicen procesos, mejoren la precisión en los informes financieros y permitan tomar decisiones más ágiles y fundamentadas.

El acceso a grandes volúmenes de información financiera ha cambiado la manera en que se analizan las tendencias y se gestionan los riesgos. El uso de Business Intelligence, modelos predictivos y análisis en tiempo real permite anticiparse a cambios en el mercado y mejorar la rentabilidad de la empresa. Se han creado más datos en los últimos 5 años que en toda la historia. Tanto la tecnología como la internacionalización de los mercados han revolucionado el funcionamiento de la empresa, haciendo que la eficiencia sea más alcanzable y también más sofisticada.

En una encuesta de Harvard Business Review Analytic Services en asociación con Payhawk, el 67% de los directivos de empresas afirmaron que los departamentos financieros suelen dedicar la mayor parte del tiempo a la búsqueda de recibos y gastos (aun pudiendo automatizar fácilmente este tipo de trabajo con la tecnología adecuada).

Habilidades Clave para el Líder Financiero Moderno

El éxito en la dirección financiera no solo depende de conocimientos técnicos, sino también de habilidades interpersonales. Además, el líder financiero debe contar con habilidades de negociación, gestión de equipos y resolución de problemas. Un candidato cualificado debe tener un grado en contabilidad o finanzas y años de experiencia en estos campos. Es fundamental una gran capacidad de análisis, ya que debe ser capaz de analizar la información financiera con rapidez para tomar decisiones basadas en datos y no en suposiciones.

Los líderes financieros deben estar alineados y coordinados con la estrategia empresarial. Ellos deben estar al corriente del entorno empresarial, los mercados financieros, los competidores y también del estado de los clientes. El CFO moderno debe mostrar habilidades de liderazgo cuando gestiona una organización grande y, además, en crecimiento. Estas habilidades incluyen la comunicación eficaz, la ejecución estratégica, la resolución de problemas y la gestión eficaz de equipos. También debe ser capaz de construir y mantener relaciones con inversores y otras partes interesadas para conseguir un objetivo común, mostrando un compromiso total tanto con los clientes como con las personas.

El mundo financiero está en constante evolución, por lo que mantenerse actualizado es esencial para asumir roles de liderazgo. Cursar un Máster en Dirección Financiera es una de las mejores opciones para quienes desean adquirir conocimientos estratégicos y tecnológicos, además de acceder a una red de contactos clave en la industria.

Tabla: Evolución del Perfil del CFO

La siguiente tabla resume cómo ha evolucionado el perfil del Director Financiero a lo largo de los años:

El Asesoramiento Financiero como Pilar de la Decisión Empresarial

En el mundo empresarial, cada decisión financiera tiene un impacto significativo en el éxito y la sostenibilidad de una organización. Desde la inversión en nuevos proyectos hasta la optimización de costos operativos, la gestión financiera influye en cada aspecto del negocio. Sin un análisis financiero preciso y bien estructurado, las empresas pueden enfrentar problemas de liquidez, dificultades para acceder a financiamiento y una planificación deficiente que comprometa su estabilidad a largo plazo.

El primer paso para una toma de decisiones efectiva es contar con información financiera precisa y actualizada. La incertidumbre económica, los cambios en la legislación y la volatilidad de los mercados son factores que pueden afectar negativamente a una empresa. El acceso a capital es un factor clave para la expansión y sostenibilidad de cualquier empresa. Sin embargo, no todas las organizaciones cuentan con los conocimientos y estrategias necesarias para obtener financiamiento en condiciones favorables.

El asesoramiento financiero juega un papel fundamental en la toma de decisiones empresariales, permitiendo a las organizaciones operar con mayor seguridad, optimizar recursos y alcanzar sus objetivos estratégicos con éxito. Es a partir de este momento cuando la figura del Asesor Financiero cobra incluso más relevancia que antes de 2018.

En este sentido EFPA España fue una entidad pionera en la Certificación de Asesores Financieros, siguiendo la senda del resto de homólogos Europeos, siendo incluso hoy en día uno de los mayores referentes en Certificaciones profesionales financieras. Y es que EFPA no se ha quedado únicamente en esta Certificación, a esta se le sumó el EIP y el EFP que conforman la escalera de Certificaciones Financieras.

No todos los asesores financieros tienen la misma especialización. Es crucial elegir un consultor con experiencia en el sector específico de la empresa para garantizar que las recomendaciones sean relevantes y aplicables. El asesor financiero debe ser un socio estratégico de la empresa, brindando información clara y objetiva sobre la situación financiera y las decisiones a tomar. Cada empresa es única, y su estrategia financiera debe adaptarse a sus objetivos y desafíos particulares.

Liderazgo en la Era de la Flexibilidad y la Conectividad

Convertirse en un líder financiero en la era digital requiere mucho más que conocimientos técnicos. El sector financiero demanda profesionales preparados para asumir nuevos desafíos y liderar el cambio. Para Juan Ortí, en la gestión de la pandemia la experiencia de la compañía ha jugado un papel importante: «Tener una cultura definida, un marco de actuación, es vital para poder ser ágiles y flexibles ante una situación como esta. Gracias a nuestra experiencia en la gestión de otras crisis y nuestra preparación pudimos ser rápidos estableciendo prioridades para proteger y reforzar nuestros activos, las relaciones con nuestros clientes y nuestra marca.» Añadió que «Entendí perfectamente el famoso entorno VUCA cuando llegó la pandemia.» Para Juan Ortí, «Los líderes ahora tienen que ser capaces de adaptarse y de gestionar el cambio.»

Por su parte, Óscar Hidalgo indicó que en Coopservidores «La pandemia nos obligó reestructurarnos y organizarnos de manera diferente. El teletrabajo tomó predominancia y con ello cambió también nuestro modelo de estructura.» Para Óscar Herencia, «Ahora se nos requieren unas habilidades que hagan los entornos empresariales más humanos y que te ayuden a estar más cerca de las personas incluso con el teletrabajo. Necesitamos establecer un sistema de comunicación y escucha híbrido, muy fluido y cercano y desarrollar mecanismos de reconocimiento y evaluación diferentes.»

Uno de los grandes retos ha sido generar cercanía en la distancia obligada que implica el teletrabajo: «Estamos en un entorno diferente pero se puede ser cercano si comunicas de manera transparente y cálida y eres capaz de llegar a las diferentes capas de la organización. Incluso puedes llegar a trasmitir una mejor sensación de equipo.» Para Óscar Hidalgo, el cambio que provoca el teletrabajo debe comenzar en los líderes: «Si nosotros no cambiamos, la cultura no va a cambiar. Podemos incluso necesitar estructuras paralelas: la jerárquica por un lado y otra donde podamos tener equipos multidisciplinares trabajando juntos desde diferentes partes del país, por el otro. Tiene que haber un cambio transformacional sin perder de vista la gente interna.»

El auge del teletrabajo genera otros retos en las compañías como una futura deslocalización tanto a nivel nacional como internacional de los equipos. Para Juan Ortí, «Dentro de cada país esto va a ocurrir sin ninguna duda, pero la deslocalización entre países es un tema más complejo. Al margen de la capacidad operativa, tecnológica o actitudinal en esta deslocalización entran en juego otros elementos fiscales, regulatorios o incluso intereses geopolíticos.»

Según Óscar Hidalgo, «Aún falta una recuperación real de las economías de los países en el mundo, lo que nos va a llevar a las entidades financieras a tomar nuevas medidas y buscar la diversificación. Debemos facilitar a los clientes la realización de sus trámites, en el caso del grupo financiero Coopeservidores, que puedan desde cualquier sitio con la mayor flexibilidad y facilidad, pero también generar cercanía. Hay que empezar a humanizar de alguna forma los canales digitales y esto solo se logra si se tiene una adecuada gestión de los datos. Necesitamos conocer mejor a nuestros clientes para satisfacer sus demandas y ofrecerles ofertas personalizadas.» Según Oscar Herencia, «El cliente se ha convertido en un cliente más exigente pero al mismo tiempo también ha valorado el papel de las compañías de seguros en este entorno de incertidumbre. Debemos escucharlos y ser flexibles para adaptar los productos a lo que realmente el cliente necesita y ofrecerle algo que realmente le aporte valor. En cuanto al talento, ahora va a ser mucho más universal.»

El Líder Financiero del Futuro: Visión y Compromiso

¿Cómo será o deberá ser el líder del futuro? Para Óscar Hidalgo el líder del futuro debe ser capaz de «crear todos los escenarios posibles y definir, en la medida de lo posible todos los elementos que consideremos prioritarios en cada escenario para estar preparados. Pero sobre todo, debe ser capaz de lograr que sus colaboradores estén convencidos de que todo puede cambiar en cualquier momento, y eso es lo normal, pero también lograr el compromiso con la propuesta de valor de la organización.»

Por último, Óscar Herencia cree que la esencia del liderazgo, aunque sea en remoto, no va a cambiar: «El autoritarismo está pasado de moda. El líder debe ser capaz de influir en sus equipos para hacerlos llegar hacia donde no creerían a través de una comunicación cercana basada en la transparencia y la escucha.»