Guía experta para elaborar un plan de viabilidad de tu plan de negocio

A la hora de montar un negocio, no vale con tirarse a la piscina sin mirar el agua. Antes de alquilar un local, contratar personal o pedir un préstamo al banco, necesitas una brújula que te muestre si el camino a seguir está claro o es mejor dejarlo.

Un plan de viabilidad es el documento que pone a prueba tu idea de negocio para comprobar si realmente puede funcionar en el mundo real. Este plan sirve, básicamente, para medir las probabilidades de éxito de tu proyecto antes de invertir tiempo y dinero. Es el estudio que se hace previamente a la apertura del negocio.

La elaboración de un plan de viabilidad tiene interés tanto para el emprendedor que desea iniciar un negocio, como para el empresario que pretende un crecimiento de su empresa o, incluso, una reestructuración. Además, el plan de viabilidad no solo es útil para ti como emprendedor; sirve como tarjeta de presentación para mostrar el proyecto formalmente y por escrito a entidades financieras, administradores, posibles inversores y otros.

Este plan, aunque no es infalible, es importante para anticipar el futuro de la empresa y valorar, bajo las condiciones previstas, si el negocio es factible o requiere una revisión y ajuste de las condiciones. No importa si tu proyecto es grande o pequeño, hacer un plan de viabilidad puede marcar la diferencia entre un negocio que prospera y uno que naufraga.

El plan de viabilidad o plan de empresa es un documento en el que se desarrolla un proyecto empresarial. Permite conocer sus debilidades y fortalezas, así como sus necesidades financieras. No es simplemente un documento que redactamos para cumplir requisitos de los centros de fomento del emprendimiento o las entidades financieras, sino que nos tiene que servir para analizar en detalle nuestra idea de negocio, tratar de ordenar las ideas, ser rigurosos en describir y justificar nuestra idea y, sobre todo, que otros puedan entenderlo y evaluarlo.

El objetivo principal de este plan es ayudar a las empresas a planificar y desarrollar su estrategia para alcanzar sus objetivos de crecimiento y éxito. También puede ser utilizado para obtener financiación o para persuadir a inversores potenciales para que inviertan en la empresa.

¿Qué debemos incluir en un plan de viabilidad?

Un buen plan de viabilidad debe estar bien estructurado y cubrir todas las áreas clave de tu negocio. A continuación, te presentamos los apartados imprescindibles:

1. Resumen ejecutivo: la carta de presentación de tu proyecto

El resumen ejecutivo es la carta de presentación de tu plan de viabilidad. Es un documento en donde se resume el plan de viabilidad, destacando los puntos más importantes del mismo. Una de las ventajas de este punto es tener una idea general del plan para uso interno o cuando se presente a terceros. En este punto deberás hacer un repaso por los aspectos más importantes que incluirás en el plan de empresa, posteriormente explicados con más detenimiento.

Ejemplo: "Sabor y Aroma" será una cafetería artesanal ubicada en el centro de una ciudad mediana, especializada en café de origen y repostería casera. Se estima una inversión inicial de 25.000 € y se prevé alcanzar el punto de equilibrio en el primer año, con ingresos anuales aproximados de 80.000 € y un margen de beneficio del 15%.

2. Descripción del proyecto: baja tu idea a tierra

En este apartado toca bajar tu idea a tierra y explicar con detalle en qué consiste tu negocio. La descripción del proyecto suele ser más extensa que el resumen ejecutivo, porque aquí ya entras en materia. Aquí es donde tendrás que explicar perfectamente el producto: su concepto, origen de la idea y características principales.

• Qué problema resuelve o necesidad cubre: todo negocio surge porque hay un cliente con una necesidad insatisfecha. ¿Qué pretendo ofrecer al mercado? ¿En qué se diferencia de lo que ya se vende en el mercado? ¿Se puede realizar? ¿Qué demanda insatisfecha cubre?
• Público objetivo: perfila a tu cliente ideal (edad, ubicación, hábitos de consumo, poder adquisitivo, intereses).
• Propuesta de valor: ¿por qué te van a elegir a ti y no a otro? Este apartado es clave porque define la esencia de tu empresa.

3. Análisis de mercado: ¿existe demanda para tu producto o servicio?

Este es uno de los apartados más importantes del plan de viabilidad, porque de nada sirve tener un producto excelente si no existe un mercado que lo demande o si la competencia ya tiene copado el terreno. Un estudio de mercado es clave para conocer la acogida que pueden tener nuestros bienes o servicios en el mercado. Además, nos ayudará a realizar el DAFO (Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades), que permite al emprendedor analizar la realidad de su empresa, marca o producto, para poder tomar decisiones de futuro. Comprender las tendencias y analizar tanto a la competencia como a los potenciales clientes es esencial. En esta parte del plan, debemos establecer con claridad nuestros objetivos.

• Situación del sector: describe cómo está el mercado en el que vas a operar. ¿Es un sector en crecimiento, estable o en declive?
• Demanda potencial: estima el tamaño del mercado y, dentro de él, la parte que podrías captar. ¿Hay demanda?
• Perfil del cliente ideal: define claramente a tu target: edad, género, nivel de ingresos, ubicación, intereses y hábitos de consumo.
• Competencia directa e indirecta: identifica quiénes ofrecen lo mismo (competencia directa) y quiénes cubren la misma necesidad de forma distinta (competencia indirecta).
• Ventaja competitiva: explica cuál es tu diferencial frente a la competencia.

4. Plan de marketing: ¿cómo vas a conseguir clientes?

Vale, ya sabes qué vas a vender, a quién y contra quién competirás. Ahora toca la gran pregunta: ¿cómo vas a conseguir clientes? Entendiendo que se es nuevo en el mercado, hay que invertir en las mejores estrategias para convencer a los consumidores de que nos compren a nosotros y no a la competencia.

• Propuesta de valor y posicionamiento: cómo quieres que te perciban los clientes. ¿Quieres ser la opción más barata, la más exclusiva, la más rápida, la más cercana?
• Estrategia de precios: no basta con poner un precio “a ojo”.
• Canales de venta: ¿venderás online, en tienda física, por distribución a terceros, con un modelo mixto?
• Estrategia de comunicación: cómo vas a dar a conocer tu negocio.
• Calendario y presupuesto de marketing: especifica qué acciones harás y cuánto dinero destinarás a cada una.

5. Plan de operaciones: cómo funcionará tu negocio día a día

Ahora que sabes qué vas a vender y cómo atraer a tus clientes, es momento de planificar cómo funcionará tu negocio día a día. El objetivo de este apartado es demostrar que tu negocio es ejecutable y sostenible. La empresa tiene que estar preparada para satisfacer la demanda de sus bienes o servicios.

• Recursos humanos: cuántas personas necesitas, qué funciones tendrá cada una y si vas a contratar personal externo o trabajarás con autónomos. Imprescindible describir al equipo humano que forma la startup. La empresa tiene que captar el talento y los trabajadores necesarios para el desarrollo de su proyecto empresarial.
• Instalaciones y equipamiento: describe el local, oficina o taller que usarás, y los equipos o herramientas necesarias para operar. Los recursos físicos. ¿Vas a necesitar un local? ¿Puedes trabajar desde casa? ¿Qué equipos necesitas?
• Procesos operativos: explica cómo se desarrollarán las actividades clave del negocio. Por ejemplo, producción, almacenamiento, atención al cliente o entrega de servicios.

6. Plan financiero: el corazón de la viabilidad

El plan financiero es, sin duda, el corazón del plan de viabilidad. Nos permite realizar un estudio de viabilidad del proyecto antes de emprenderlo. Los recursos financieros, como el capital inicial, los préstamos o las inversiones externas, deben ser detallados. Por ejemplo, si actualmente estás en el paro, en este momento es cuando debes plantearte si la capitalización del mismo es una opción interesante para el futuro de tu proyecto.

• Previsión de ingresos: estima las ventas que esperas generar en un periodo determinado (normalmente 1 a 3 años). La empresa tiene que vender sus bienes y servicios.
• Cuenta de resultados previsional: combina ingresos y gastos para ver si tu negocio generará beneficios y en qué momento.
• Flujo de caja (cash flow): planifica la entrada y salida de dinero mes a mes.

Este apartado es fundamental no solo para conocer la viabilidad económica de tu proyecto, sino también para convencer a bancos e inversores de que tu idea tiene números sólidos detrás. Es necesario si pretendes acudir a entidades o fuentes de financiación tipo crowdfunding o Business Angels a los que vayas a solicitar financiación: bancos, administraciones públicas, inversores particulares, proveedores, etc. Gracias a estos indicadores financieros se podrán analizar los estados financieros de la empresa en un periodo determinado y hacer un seguimiento del cumplimiento del plan de viabilidad.

7. Análisis de viabilidad y conclusiones

El último apartado del plan de viabilidad es donde se cierra todo el análisis y se responde a la pregunta clave: “¿vale la pena poner en marcha este negocio?”.

• Resumen de los hallazgos principales: sintetiza la información más relevante del análisis de mercado, competencia, operaciones y finanzas.
• Fortalezas y debilidades: identifica los puntos fuertes de tu proyecto y los riesgos o dificultades que podrías enfrentar. Como en todo nuevo proyecto que se lanza, los riesgos tienen cabida y hay que contar con ellos.
• Recomendaciones y decisiones: indica si el proyecto es viable tal y como está, si necesita ajustes o si conviene replantearlo.
• Valoración final: un párrafo claro y contundente que deje claro si la idea es factible, sostenible y rentable, y bajo qué condiciones.

Ejemplo: El proyecto “Sabor y Aroma” es viable y rentable, con un mercado potencial suficiente y una ventaja competitiva clara. La inversión inicial es moderada y el flujo de caja proyectado garantiza la sostenibilidad del negocio.

Tipos de Planes de Negocio

Existen diversos tipos de planes de negocio, cada uno adaptado a las características y objetivos específicos de la empresa:

• Plan de negocios tecnológico: Se utiliza para describir una idea de negocios relacionada con la tecnología, como la creación de una aplicación móvil o un sitio web.
• Plan de negocios de servicios: Se utiliza para describir una empresa que ofrece servicios, como una consultoría o una agencia de publicidad.
• Plan de negocios de comercio electrónico: Se utiliza para describir una empresa de comercio electrónico que vende productos en línea.
• Plan de negocios de franquicias: Se utiliza para describir una empresa de franquicias, que vende licencias a otras empresas para utilizar su marca y modelo de negocios.
• Plan de negocios de alimentos y bebidas: Se utiliza para describir una empresa de alimentos y bebidas, como un restaurante o una tienda de alimentos.

Estos son solo algunos ejemplos de los tipos de plan de negocios, y pueden variar dependiendo del tipo de negocio y los objetivos específicos.

¿Quién debe elaborar el plan de viabilidad y cuánto cuesta?

Es imprescindible que lo elabore el promotor del proyecto. Si es preciso, se puede contratar a una consultora especializada, pero no para hacernos el trabajo sino para trabajar siempre en estrecha colaboración con los promotores y hacer un trabajo de apoyo o resolución de dudas.

El coste de un plan de viabilidad puede variar mucho, porque depende de la complejidad del proyecto, el nivel de detalle que necesites y quién lo elabore.

• Hacerlo tú mismo: Si tienes conocimientos básicos de gestión y finanzas, puedes preparar tu plan usando plantillas o guías paso a paso. Aquí el coste es prácticamente cero, solo tu tiempo y esfuerzo.
• Contratar un profesional o consultoría: Si quieres que el plan sea más completo, fiable y persuasivo para bancos o inversores, un consultor o una asesoría especializada puede elaborarlo. Lo importante es tener claro que no se trata de un gasto, sino de una inversión. Si te surgen más dudas, acude a asesores profesionales.

Nadie nace sabiendo y un plan de empresa es complicado de elaborar. De ahí que resulte aconsejable buscar asesoramiento.

Claves para un plan de viabilidad exitoso

Para crear un plan de negocios exitoso, considera los siguientes puntos:

• Establecer metas realistas y claras a nivel financiero. Evita las suposiciones o hacer afirmaciones que no estén fundamentadas.
• Conocer a tu público. ¿A quién se dirige tu plan de empresa? Dependiendo de la respuesta, tendrás que adaptar el estilo, los detalles y el tono. No es lo mismo hablar con un banco, que hablar con la administración pública o con un inversor.
• Revisar y ajustar. Un plan de negocios no debe ser estático, sino que ha de evolucionar con el tiempo, al igual que lo hace tu empresa.

Herramientas complementarias para tu plan de negocio

Business Model Canvas

El Business Model Canvas es una herramienta visual que se utiliza para describir y diseñar un modelo de negocios. Es un marco que ayuda a organizar y visualizar los elementos clave de un plan de negocios en una sola hoja. El Business Model Canvas es una herramienta flexible y puede ser modificada y mejorada a medida que su empresa evoluciona.

Indicadores Clave de Desempeño (KPIs)

Los KPI, o Indicadores Clave de Desempeño, son herramientas importantes para medir el éxito de un plan de negocios.

• Ventas: Este es probablemente el KPI más importante para la mayoría de los negocios.

Estos son solo algunos ejemplos de los KPI clave que pueden ser relevantes para un plan de negocios, y pueden variar dependiendo del tipo de negocio y los objetivos específicos.

Producto Mínimo Viable (MVP)

El MVP es una forma de probar la demanda del mercado para un producto o servicio antes de invertir recursos significativos en su desarrollo. Permite a los empresarios ahorrar tiempo y dinero al no tener que construir un producto completo antes de comprender si es viable. Además, al desarrollar un MVP, los empresarios pueden obtener retroalimentación temprana de los clientes y ajustar el producto en consecuencia antes de llegar al mercado. Esto proporciona flexibilidad para experimentar con diferentes enfoques y estrategias de marketing antes de invertir en un plan a largo plazo.