Distrito K y Distrito Pyme: Soluciones Integrales para el Crecimiento de las Pymes

En el panorama empresarial actual, las pequeñas y medianas empresas (Pymes) enfrentan desafíos únicos, desde la optimización de sus operaciones internas hasta la obtención de financiamiento. Para abordar estas necesidades, existen plataformas como Distrito K, con su solución SQL Pyme, y Distrito Pyme, enfocada en facilitar el acceso a créditos.

Distrito K y SQL Pyme: Optimización de la Gestión Empresarial

Distrito K es un fabricante de software con más de 25 años de experiencia en el desarrollo de ERPs de gestión empresarial. Su producto estrella, SQL Pyme, está diseñado específicamente para pequeñas y medianas empresas que buscan optimizar sus procesos de gestión empresarial. Se destaca por su enfoque modular y escalable, lo que permite a las empresas contratar solo los módulos que necesitan y añadir más según sus requerimientos.

SQL Pyme es un sistema modular y personalizable desarrollado y mejorado desde 1997, con la garantía de estar instalado en más de 3.000 empresas. Es especialmente recomendable para negocios que necesitan integrar diferentes áreas como contabilidad, ventas, compras, inventario y recursos humanos en una sola plataforma. Este software ERP aporta soluciones tanto a pequeñas como a grandes empresas adaptándose a las necesidades específicas de cada uno de los sectores existentes en el mercado.

Características Clave de SQL Pyme

• Modularidad y Escalabilidad: Permite contratar solo lo que se necesita y crecer al propio ritmo del negocio.
• Personalización: Adapta el software a las necesidades específicas de cada negocio.
• Centralización de la Información: Optimiza la gestión de recursos y automatiza tareas repetitivas.

Parte de una base sumamente completa compuesta por la gestión de maestros, compras, ventas, almacén, tesorería, informes y CRM, entre otros. Sus posibilidades son tan extensas que destacamos la creación de datos adicionales totalmente integrados con el ERP, así como la configuración de nuevas categorías. También permite personalizar los distintos formatos de impresión y edición.

Las soluciones de Distrito K son productos sumamente parametrizables por parte de los usuarios, lo que permite tener diferentes tipos de menús y accesos en función de la persona que lo utilice. Además, permiten la creación de cualquier dato adicional que no exista en el programa pero que sea necesario, pudiendo luego utilizarse en informes, filtros, etc.

Opciones de Personalización Avanzada

• Menús y Ventanas Personalizables: Crea menús a nivel de usuario, configurando las opciones que mejor se ajusten a cada trabajador.
• Multidioma: Permite trabajar con diferentes idiomas, ideal para clientes internacionales o tiendas online destinadas a diferentes países.
• Formatos de Impresión: Permite seleccionar entre múltiples formatos de impresión.
• Business Intelligence: Desarrolla todo tipo de informes a medida, partiendo de cero o modificando informes predefinidos.
• Tareas Programadas: Programa automáticamente tareas en el software sin depender de acciones manuales.
• Integración: Las soluciones se han desarrollado permitiendo que se puedan integrar con todo tipo de softwares y procesos externos.

SQL Pyme en Diferentes Sectores

Distrito K es una opción a considerar por su capacidad de personalización y adaptabilidad a diferentes sectores, lo que permite a las empresas ajustar el software a sus necesidades específicas. Un ejemplo de solución vertical es Frutex ERP, una solución para el sector agroalimentario que incorpora las áreas de finanzas, RR. HH., ventas, almacén y producción, incluyendo un cuaderno de campo.

Con SQL Pyme se pueden realizar presupuestos, pedidos, albaranes y facturas. Permite gestionar las condiciones de descuento y promociones, combinando artículo, familia o tipo de cliente. Además, se puede consultar en tiempo real las últimas compras, las necesidades de stock y el tiempo de entrega. Realiza el seguimiento de las compras de productos y a qué proveedores gracias al apartado de estadísticas e informes.

También permite generar remesas de vencimientos de cobros y pagos a través de la normativa bancaria SEPA y enviarlas por banca electrónica.

Módulos principales de SQL Pyme.

Opiniones de Usuarios y Puntos a Considerar

Los usuarios valoran positivamente la capacidad de personalización de SQL Pyme, lo que facilita adaptar el software a las necesidades específicas de cada negocio. Entre los puntos fuertes mencionados, se destaca la centralización de la información, que optimiza la gestión de recursos y automatiza tareas repetitivas, liberando tiempo para actividades más productivas.

Sin embargo, algunos usuarios señalan que el software podría mejorar en cuanto a actualizaciones y funcionalidades, especialmente en áreas como la planificación de compras y producción. También se menciona que, aunque el precio es competitivo, el coste de mantenimiento puede ser elevado para algunas empresas.

Puntos Clave a Considerar Antes de Implementar un ERP

• Facilidad de Uso: El ERP debe ser intuitivo, con una curva de aprendizaje corta y una interfaz amigable.
• Funcionalidades Específicas: No se trata de tener “todo”, sino lo que realmente se necesita: gestión de clientes, facturación, compras, stock, contabilidad y, en algunos casos, recursos humanos o proyectos.
• Coste Total de Propiedad: Es recomendable comparar el coste total de propiedad, incluyendo licencias, implantación, formación y soporte.
• Soporte Técnico: Contar con soporte técnico en el mismo idioma, preferiblemente con atención local o regional, puede ahorrar muchos problemas.
• Movilidad: Trabajar desde cualquier lugar, compartir datos entre equipos o acceder desde distintos dispositivos es cada vez más necesario.
• Escalabilidad: Aunque hoy se necesite algo sencillo, es recomendable elegir una solución que permita crecer con el negocio.

Distrito Pyme: Acceso Simplificado a Créditos

Distrito Pyme es una fintech fundada en 2017 por un grupo de jóvenes emprendedores. Ellos crearon una plataforma tecnológica que ayuda a las Pymes mexicanas a solicitar crédito de una forma fácil, rápida y sin papeleos. Se define como la comunidad de crédito más grande del país y busca convertir el financiamiento en un proceso sencillo y sin trámites burocráticos.

Distrito Pyme funciona como un puente entre los usuarios y las instituciones financieras, ofreciendo valor a ambos stakeholders. Los usuarios pueden tener acceso en menos de 15 minutos a más de 15 opciones de créditos que se apeguen a sus necesidades, encontrando las características específicas que ofrecen las instituciones bancarias.

Ecosistema de Distrito Pyme: conectando Pymes con financiamiento.

¿Cómo funciona Distrito Pyme?

Distrito Pyme es fácil y rápido de usar, funciona en 3 sencillos pasos para que las Pymes tengan la posibilidad de seguirse concentrando en la operación de su propio negocio. Estas empresas tendrán que ingresar a la plataforma de Distrito Pyme, crear su registro y subir su información y documentación. Posteriormente se hará un análisis interno del cliente y este comenzará a recibir las mejores opciones de crédito que se ajusten a sus necesidades.

Gracias a su plataforma, ningún cliente tendrá que pisar una sucursal bancaria nuevamente ya que pueden hacer todo el trámite desde sus oficinas. Han logrado que todo el proceso, desde la atracción de solicitantes hasta la disposición del crédito, sea hecho a través de Distrito Pyme, resultando en un ingreso del margen obtenido por su producto.

La solicitud se realiza utilizando un algoritmo inteligente de análisis de crédito, que procesa cientos de variables de las empresas para ofrecer las mejores opciones. Este algoritmo determina la viabilidad de la solicitud y, gracias a su sistema que almacena todas las variables y características de crédito de los bancos y financieras aliadas, comienza a detectar los datos relevantes de las Pymes para ir determinando a qué banco se le asignará el crédito.

Posteriormente, se conecta directamente con el Buró de Crédito para determinar el historial crediticio del solicitante, lo que ayuda a determinar distintas variables del crédito como la tasa y la viabilidad de pago de las empresas. Asimismo, el sistema se conecta con el SAT a través de la CIEC del solicitante, de donde extraerá automáticamente las declaraciones fiscales, facturación, constancia de situación fiscal, entre otros documentos que ayudarán a determinar el monto y la tasa de interés.

Finalmente, el algoritmo trabaja con toda la información en bruto, la procesa y crea automáticamente un expediente del cliente, transformándola en un dictamen con la información específica para el análisis de los bancos y las financieras. Esto da la posibilidad a las pymes de tener acceso a un crédito sin contar con una contabilidad formal.

A través de un simulador en línea, el usuario tiene la oportunidad de visualizar diversos escenarios del préstamo antes de realizar cualquier movimiento. Mediante esta herramienta, el cliente puede definir el monto que requiere y el plazo de liquidación. Una vez que toma una decisión, se registra en la plataforma y personaliza su crédito.

Para obtener un préstamo, es indispensable que el cliente lleve laborando al menos seis meses dentro de alguna empresa externa o negocio propio, que tenga un monto mínimo de ventas mensuales y un historial crediticio positivo. Al volverse un usuario confiable y cumplido para Distrito Pyme, poco a poco podrá ir recibiendo mejores montos de crédito, tasas de interés y plazos de pago por parte de la plataforma.

Beneficios de Distrito Pyme

Para Pymes:

• Proceso 100% digital.
• Una sola solicitud que conecta con más de 15 proveedores de crédito diferentes.
• Inclusión financiera: la Pyme podrá obtener un crédito sin contar con historial crediticio o registros contables formales.
• Fácil y rápido: en menos de 15 minutos se pre aprueban los créditos y se crean expedientes completos del caso.
• Algoritmo de riesgo: este algoritmo permitirá ofrecer las mejores opciones de crédito, personalizadas por cliente.

Para instituciones financieras:

• Generación digital de leads pre calificados, con el perfil exacto que están buscando para hacer préstamos.
• Integración automatizada de expedientes validados.
• Se paga solo por caso exitoso.
• Equipo de Brokers Digitales, integrando expedientes altamente calificados.
• Algoritmo de riesgo que permitirá compartir leads con instituciones financieras en tiempo real y con una pre-validación de riesgo.

El Mercado y la Oportunidad

El 99% de las empresas en México y Latinoamérica son Pymes que representan el 52% del Producto Interno Bruto de la región. Tan solo en México existen 4.1 millones de Pymes donde solo el 9% tiene acceso a créditos a través de los modelos tradicionales, ofreciendo tasas extremadamente altas.

La falta de acceso a capital es el principal freno para el crecimiento de las Pymes. El valor de Distrito Pyme como plataforma que funciona como un puente entre las Pymes y las instituciones financieras es que elimina los conflictos de interés entre una sola institución financiera, provoca mayor transparencia y reduce la asimetría de información al comparar diferentes opciones del mercado para que el pequeño y mediano empresario pueda elegir la mejor opción para sus necesidades. Por otro lado, las instituciones financieras reciben cientos de candidatos previamente perfilados y listos para recibir un crédito, así reduciendo los tiempos y facilitando el proceso entre ambas partes que actualmente es poco flexible, lento y presentándose en una sucursal lo cual no permite a una Pyme realmente encontrar a su mejor aliado financiero. Distrito Pyme lo hace posible en menos de 5 minutos.

Mensualmente tienen más de 1,500 solicitudes de crédito, haciendo de la plataforma Distrito Pyme la comunidad de crédito más grande de México y muy pronto, de Latinoamérica.

Finsus, una Sociedad Financiera Popular (Sofipo) fundada en 2013 con el objetivo de democratizar las finanzas y contribuir a la inclusión financiera en México, ha incursionado con fuerza en el negocio del financiamiento a Pyme. Ya ha aprobado de manera “tradicional” cerca de 4 mil millones de pesos a empresas y ahora proyecta la colocación de 10 mil millones de pesos a través de una combinación de productos innovadores de crédito digital en los próximos 5 años.

Crédito Digital Pyme enriquecerá la plataforma de Finsus, permitiendo pre-autorizar créditos a Pymes desde 500 mil hasta 1.5 millones de pesos, con plazos de tres a 18 meses, de manera digital, fácil, sin papeleos y en solo 30 minutos.

Impacto de las Pymes en la economía mexicana y el acceso al financiamiento.

Modelo de Negocio y Logros

Distrito Pyme tiene un modelo de negocio en el que cobra una comisión al banco o a la financiera por el total del monto colocado con alguno de los clientes atraídos por Distrito Pyme. La comisión puede variar dependiendo de cada aliado, pero en ningún caso es menor al 2% sobre el monto del crédito colocado.

Logros a la fecha:

• Han recibido más de 12,000 solicitudes de crédito que representan más de $1,500M de pesos.
• Han recaudado más de 1,200 expedientes completos y ayudado a colocar más de $100M de pesos.
• Han logrado crear una red de alianzas con más de 15 instituciones financieras y tienen más de 50 brokers digitales activos.

Equipo Directivo

El equipo fundador está compuesto por Rodrigo Ayala (co-founder & CEO) y Javier Uribe (co-founder), quienes poseen un alto conocimiento de las Pymes gracias a su experiencia en consultoría y banca especializada en el sector. Ambos han emprendido anteriormente y cuentan con fuertes capacidades de liderazgo de equipos y dirección de empresas.

Competencia

El modelo de Distrito Pyme es único en México, ya que al ser un conector y pre-calificador de perfiles de crédito Pyme, los jugadores actuales que se dedican a otorgar préstamos a Pymes llegan a ser sus aliados. Un claro ejemplo de lo anterior son las alianzas que tienen hoy en día formalizadas con empresas como Uniclick, Lendera, Bien para Bien, Credijusto, Aspiria entre muchos otros.