Guía Completa para Redactar un Informe de Emprendimiento: Pasos y Estructura
El éxito de cualquier negocio no se basa únicamente en una idea brillante o en un producto innovador, sino en la planificación estratégica y la ejecución eficaz de un plan de negocios bien estructurado. Un plan de negocios (también llamado proyecto de negocio o plan de empresa) es un documento en el que se describe tanto la naturaleza del negocio que queremos desarrollar como los objetivos y estrategias que vamos a llevar a cabo.
La estructura de un plan de negocios es de vital importancia por varias razones que abarcan desde la organización de ideas hasta la comunicación efectiva con diferentes partes interesadas. Esta tarea es cualquier cosa menos una pérdida de tiempo. El plan de negocio será tu guía durante la puesta en marcha de tu empresa y, además, será el documento que revisen tus potenciales inversores.
¿Por qué es crucial redactar un plan de negocios?
Un plan de negocios es una herramienta crucial que proporciona una hoja de ruta detallada para el desarrollo y la implementación de una idea o proyecto empresarial. Si bien es cierto que simplemente tener un plan no garantiza el éxito, su ausencia puede ser un obstáculo importante, especialmente al buscar inversores. Un plan sólido demuestra que se ha dedicado tiempo y esfuerzo para analizar la viabilidad de la idea y establecer una estrategia para su ejecución.
Los motivos principales por los que te conviene idear un buen plan de negocios son múltiples, pero los más importantes tienen que ver con tres elementos:
- Organización: Un plan de negocios sólido define tus objetivos y el camino a seguir. Es el puente entre la estrategia y la ejecución.
- Viabilidad: La estructura de un plan de negocios te ayudará a identificar qué tan viable es tu proyecto de negocio antes de ponerlo en práctica.
- Financiamiento Externo: Un plan de negocios te permitirá conseguir financiamiento externo gracias a la viabilidad y nivel de organización técnica y administrativa que estarán aterrizados en la estructura de un plan de negocios.
Estructura Fundamental de un Plan de Negocios
Aunque no existe una estructura fija en base a la cual redactarlo, sí podemos destacar algunos puntos fundamentales que te servirán para darle forma al documento. La mayoría de los informes empresariales profesionales siguen la misma estructura fundacional. Cada sección tiene un propósito distinto y un formato coherente ayuda a los lectores a localizar y comprender las conclusiones rápidamente. En este post te explicamos paso a paso cómo hacer un plan de negocios.
Presentación
El primer componente es la presentación de tu plan de negocios. Es importante que se encuentre el nombre de la empresa o marca y también el nombre del director o el comité directivo, en caso de que un grupo de personas sea responsable de la autoría. Esta sección es similar a la "Página de Título" de un informe empresarial, que identifica el informe, el nombre del autor, la fecha de envío y el departamento u organización pertinente.
Índice
Debes desglosar todos los elementos que tratas dentro de tu plan de negocios. Un índice claro facilita la navegación por el documento y permite a los lectores localizar rápidamente la información que buscan.
Resumen Ejecutivo
Como su nombre lo indica, el resumen ejecutivo abarca toda la información contenida en tu plan pero reducido a sus mínimas expresiones. Al igual que en el resumen de un informe o la introducción a un ensayo, esta sección debe resumir de qué se trata el proyecto y convencer a las partes interesadas de que sigan leyendo. Algunos recomiendan que no sobrepase una página de extensión y otros hablan de un máximo de tres páginas. Es la primera impresión de tu plan de negocios, la primera impresión que los stakeholders, ejecutivos e inversores tendrán sobre tu proyecto. Por tanto, éste resumen es un factor decisivo en el éxito de tus estrategias y proyectos empresariales.
El resumen ejecutivo debe incluir:
- El problema que tu proyecto planea resolver.
- La solución que tu proyecto plantea para ese problema.
- El impacto que tendrá el proyecto.
- Una breve descripción del negocio, su misión y visión.
- La propuesta de valor y el mercado objetivo.
- La estrategia de marketing y la competencia.
- El modelo de negocio y el equipo de dirección.
- Las proyecciones financieras clave y las necesidades de financiamiento.
- Hitos y logros significativos.
- Una llamada a la acción.
El resumen ejecutivo del plan de negocio o plan de empresa
Un excelente resumen ejecutivo puede marcar la diferencia entre una negociación fallida y un plan de inversión para tus proyectos empresariales. Por ello, saber cómo redactar este resumen es más que primordial para mejorar tus oportunidades de negocio. La clave para un buen resumen ejecutivo es la brevedad y la claridad. Cada sección tiene que ser breve pero informativa y substancial.
Errores comunes a evitar en un resumen ejecutivo Error Común Impacto Negativo Consejo para Evitarlo Demasiado largo Perdida de interés del lector, información diluida. Sé conciso, máximo 1-2 páginas. Enfócate en lo esencial. Falta de claridad Confusión en los objetivos y la propuesta de valor. Usa lenguaje claro y directo. Evita la jerga excesiva. Sin enfoque en el problema/solución No convence al lector de la necesidad del proyecto. Destaca claramente el problema que resuelves y tu solución. Proyecciones financieras irreales Genera desconfianza en los inversores. Utiliza datos y proyecciones realistas y bien fundamentadas. No resaltar ventajas competitivas El negocio no se distingue de la competencia. Muestra qué te hace único y mejor que los demás. Ausencia de una llamada a la acción El lector no sabe qué hacer después de leer el resumen. Invita a los lectores a explorar el plan completo o a contactarte. Concepto de Negocio y Operaciones
Este componente se centra en dar más detalles sobre el concepto de negocio y en general todo lo que estará relacionado con el funcionamiento de la empresa. En esta sección, explicarás el contexto del proyecto. Algunas preguntas que debes incluir son: ¿Qué problema pretende resolver tu proyecto? ¿Qué se sabe ya sobre este problema? ¿Quién ya se ha ocupado de este problema antes o qué se ha investigado al respecto? ¿Por qué las investigaciones anteriores no son suficientes para abordar este problema?
En la sección del contexto del proyecto describiste el problema a abordar, por lo que el siguiente paso lógico será presentar una solución. Aquí tienes la oportunidad de describir con más detalle el enfoque de tu proyecto.
Algunos elementos a incluir en esta sección:
- La declaración de la visión para el proyecto.
- El programa del proyecto, incluyendo los hitos más importantes.
- Los roles y responsabilidades de los miembros del equipo.
- Un registro de riesgos que explique cómo mitigarás los posibles riesgos.
- Los entregables del proyecto.
- Las herramientas para crear informes que usarás durante el proyecto.
La estructura de un plan de negocios enfocada en el área ideológica destaca la identidad de tu marca o empresa. La misión, visión y nombre de la empresa o productos también son muy importantes, ya que determinarán la credibilidad y distinción de tu marca en comparación con las empresas que son tu competencia.
Imagen: Componentes clave del concepto de negocio.
Producto o Servicio
Nadie mejor que tú mismo para detallar con claridad y concisión el fundamento de tu negocio: ¿Qué ofreces? ¿Qué valor añadido presenta respecto a la competencia? Plantéate éstas y otras preguntas para conocer todos los detalles de lo que tu futura empresa ofrecerá. A fin de cuentas, tu producto o servicio será en un primer momento tu carta de presentación en la sociedad empresarial. En este punto, deberás explicar perfectamente el producto: su concepto, origen de la idea y características principales.
Realizar esta parte del plan de negocios puede usarse como la base para contestar acerca de otros elementos sobre tu marca, producto o proyecto en general. Definir los entregables de tu proyecto es un paso fundamental en la redacción de tu propuesta. Las partes interesadas quieren saber qué producirás al final de tu proyecto: un producto, un programa, una actualización tecnológica u otra cosa.
Al momento de definir los entregables, debes incluir:
- El producto u objetivo final de tu proyecto.
- Un cronograma del proyecto que indicará cuándo esperas tener listos los entregables.
- Los objetivos SMART que se alinean con los entregables que producirás.
Estudio de Mercado y Competencia
Conoce a tu competencia. Elabora un estudio de mercado y define cuál es la situación actual del mercado en el que se ofertará tu producto o servicio. Saber contra quién competirás es la clave para detectar y potenciar el valor añadido de tu producto. Esta perspectiva para crear un plan de negocios destaca el estudio del entorno y mercado en el que se plantea lanzar el negocio. Es de vital importancia conocer las marcas que ofrecen productos o servicios similares al tuyo y analizar su actividad en los últimos meses o par de años.
Realiza un análisis estratégico realista sobre tus ventas. Una vez sabemos qué vamos a vender, tenemos que plantearnos ¿cómo lo haremos? ¿Quién lo adquirirá? Debemos definir cuál es nuestro potencial cliente y el tamaño de nuestro mercado para determinar cuál puede ser nuestro volumen de ventas. En función de ese cliente ideal, también sería recomendable detallar nuestro público objetivo.
Imagen: Factores clave en el análisis de mercado.
Necesidades y Recursos
Conoce tus necesidades iniciales. Para poner en marcha tu empresa probablemente necesites una oficina, o quizá hayas optado por instalarte en un vivero de empresas durante su nacimiento. También deberás detallar las infraestructuras tecnológicas e informáticas, las necesidades técnicas y decidir quién o quiénes compondrán el equipo humano. De nuevo, es necesario ser realista en este punto.
Luego de detallar el problema, el enfoque, la solución y los entregables, deberás especificar los recursos que necesitas para llevar a cabo tu iniciativa. En esta sección de la estructura de un plan de negocios se especifica la cantidad de recursos que es necesaria invertir en el caso de las financiaciones externas y convenios.
En esta sección puedes incluir:
- El presupuesto del proyecto: Aquí se debe incluir todo, desde los materiales que necesitarás para crear un producto hasta los costos de publicidad y los salarios del equipo.
- Un desglose de los costos: Esta sección debe incluir un análisis detallando por qué necesitas determinados recursos para tu proyecto.
- Un plan de asignación de recursos: Debes incluir una descripción general de tu plan que indique cómo asignarás los recursos específicos que necesitas.
Contrasta tus datos financieros. Conocer tu punto de partida económico y el objetivo al que quieres llegar es necesario, pero también lo es detallar cómo llegaremos hasta esa meta. ¿De qué recursos disponemos? ¿Necesitaremos ayudas para nuevos autónomos y emprendedores? Llegados a este punto recuerda que cualquier empresa en general, y las start-up en particular, arrojan resultados negativos financieramente en sus inicios.
Estructura Organizacional y Equipo Humano
Este componente especifica el esquema de organización de la empresa y describe de manera extendida las responsabilidades de cada cargo y a qué se comprometen a nivel jurídico quienes asumen un puesto en específico, así como los derechos que también adquieren al formalizar una relación laboral con la empresa. El sistema para contabilizar ventas, ganancias, inversiones así como cualquier otro registro también se establece en este apartado.
Decide tu forma jurídica. ¿Has optado por crear tu propia empresa como autónomo? O, por el contrario, ¿prefieres constituirte como sociedad? En ese caso, también tendrás que decidir qué figura societaria adoptar: limitada, laboral, anónima… Para saber más sobre la forma jurídica de tu empresa, puedes consultar nuestro videoblog.
El resumen ejecutivo del plan de negocio o plan de empresa
Es imprescindible describir al equipo humano que forma la startup. Destaca la experiencia y la trayectoria de los miembros clave de su equipo directivo. Esto genera confianza en los inversionistas.
Proyecciones Financieras y de Crecimiento
En esta sección se suele escribir un pronóstico de desarrollo y crecimiento para los próximos tres o cinco años que especifique las estrategias y herramientas que se planean utilizar para llegar a esas metas económicas y al desarrollo financiero buscado. Proporciona un resumen de las proyecciones financieras clave, como ingresos, gastos, flujo de efectivo y rentabilidad esperada.
La estructura de un plan de negocios del giro tecnológico puede dar prioridad a las perspectivas financiera, internacional e ideológica.
Imagen: Componentes clave de las proyecciones financieras.
Viabilidad y Rentabilidad (Cierre)
A forma de cierre, añade una sección que deje claro por qué tu empresa o negocio es viable y rentable: destaca la utilidad de producto o servicio para el nicho hacia el que te diriges y señala las características que te distinguen de tu competencia y que hacen diferente e indispensable tu negocio.
Como en todo nuevo proyecto que se lanza, los riesgos tienen cabida y hay que contar con ellos. Las recomendaciones deben ser específicas, accionables y vinculadas directamente a las pruebas presentadas.
Consideraciones Adicionales para un Plan de Negocios Efectivo
Los inversores, al evaluar un proyecto, consideran diversos elementos más allá del plan escrito. También evalúan la historia y el trasfondo de los emprendedores, buscando señales de compromiso, perseverancia y capacidad para superar desafíos. El contexto del mercado en el que se desarrollará la idea también es un factor importante, ya que los inversores buscan oportunidades viables en entornos favorables.
Revisa tu plan de empresa. Llegados a este punto, habrás definido y recopilado una gran cantidad de información. Revísala para detectar errores y corregirlos, e intenta sintetizar todo en un resumen ejecutivo. En este nuevo documento pon en marcha tu creatividad, ya que será el que tus potenciales inversores consulten. Recuerda captar la atención en los primeros párrafos para evitar que acabe almacenada junto a otras propuestas de negocio en un cajón.
Es muy importante que ajustes tu discurso a tu audiencia. No es lo mismo hablar con un banco, que hablar con la administración pública o con un inversor.
- Banca: Por ejemplo, si te diriges a un banco, deja claro cómo podrá recuperar su dinero.
- Administración pública: En cambio, si te diriges a la administración pública, lo mejor es que hagas énfasis en el objetivo que se persigue: ¿creación de empleo? ¿desarrollo del territorio?
- Inversores: Por otra parte, si te diriges a un fondo de capital riesgo o a un business angel porque estás buscando inversión, tendrás que dejar claro cómo podrán salir del negocio (lo que en inversión denominamos «exit»).
Adaptar la estructura de un plan de negocios a las necesidades específicas de tu empresa implica personalizar las secciones estándar para reflejar la naturaleza única de tu negocio. Para asegurarte de que tu plan de negocios sea efectivo y persuasivo para los inversores, es fundamental enfocarte en la claridad, la concisión y la veracidad. Esto incluye utilizar datos y proyecciones realistas, presentar una estrategia de salida clara para los inversores y asegurarte de que el documento esté bien estructurado y sea fácil de leer.