Conciliación Bancaria: Guía Completa y Plantilla Excel Gratuita

Automatizar la conciliación bancaria en un negocio es vital para aumentar su eficiencia y para evitar errores de contabilidad. Es posible que los datos de los extractos bancarios no coincidan con los ingresos de gastos e ingresos del negocio, y eso puede ser un auténtico quebradero de cabeza. Para facilitar esta tarea, en Quipu hemos desarrollado una plantilla Excel de conciliación bancaria que puedes descargar totalmente gratis.

En este artículo aprenderás:

• ¿Qué es la conciliación bancaria?
• ¿Cómo funciona la plantilla Excel de conciliación bancaria?

Además, con el programa de facturación de Quipu podrás:

• ✅ Evitar errores en tu facturación: Crea facturas en segundos con todos los requisitos legales que pide Hacienda y automatiza los cálculos del IVA e IRPF.
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¿Qué es la conciliación bancaria?

La conciliación bancaria es el procedimiento a través del cual se comparan todos los movimientos llevados a cabo en una empresa con los realizados por el banco. Su cometido es asegurar que ambos coinciden y, de no ser así, comprobar dónde están las diferencias y sus causas para evitar problemas. En caso de errores, algo habitual, se suelen llevar a cabo todos los cambios que hagan falta para corregirlos y que haya una coincidencia plena.

De este modo, se consigue que la cuenta bancaria del negocio refleje su estado real, lo que facilita su seguimiento y da una mayor transparencia.

¿Cómo funciona nuestra plantilla de conciliación bancaria?

La plantilla de conciliación bancaria de Quipu se ha diseñado para ser intuitiva y personalizable. Para usarla en tu negocio basta con tener muy claro que está divida en tres pestañas principales: Libro Auxiliar Bancos, Extracto Bancario y Conciliación. Vamos a explicarte qué hacer en cada una de ellas para hacer un seguimiento impecable de tu negocio.

Registro del libro auxiliar

En esta sección es donde se registran todos los movimientos contables de entrada y salida de efectivo de tu negocio. Para ello, debes comenzar indicando el Saldo Inicial, que debe coincidir con el saldo final del ejercicio anterior.

¿Cómo se indican?

Es sencillo. En la columna «Debe» hay que introducir todos los saldos positivos, mientras que en la columna «Haber» hay que introducir los negativos, con sus respectivos conceptos en la columna «Concepto». A la izquierda, en el apartado «Fecha», es recomendable poner la que corresponda a cada movimiento para facilitar su seguimiento.

La plantilla calcula el Saldo final automáticamente, sumando todos los valores de la columna Debe y restando los de Haber. Además, puedes añadir todas las filas que necesites arrastrando la última casilla con el ratón.

Registro de los extractos bancarios

El apartado Extracto Bancario es donde tienes que registrar todos los movimientos bancarios vinculados a las cuentas de tu negocio. Son los ingresos y gastos que aparecen reflejados en los extractos de la cuenta bancaria de la empresa.

El proceso para hacerlo es simple. Indica el concepto de cada movimiento en su columna correspondiente y acompáñalo siempre de su fecha (indicando la fecha en la que se ha registrado en la cuenta bancaria) y del banco en el que se ha hecho. De nuevo, debe haber un saldo inicial que coincida con el final del ejercicio anterior.

La diferencia principal respecto a otras pestañas de nuestra plantilla es que no hay columnas diferentes para entradas y salidas de efectivo, todo se registra en la columna «Importe».

¿Cómo se indican?

Añadiendo un «-» al importe para reflejar una salida y no añadiendo nada para reflejar una entrada. La plantilla se encarga de hacer los cálculos y dar un resultado final automáticamente. Del mismo modo, puedes ampliar con más filas arrastrando con el ratón.

Revisar la conciliación bancaria

La sección de Conciliación bancaria refleja todos los resultados de entradas y salidas de efectivo según lo registrado en el Libro Auxiliar y en el Extracto Bancario. Aquí no debes hacer nada, simplemente comprobar que los datos coinciden entre ambas partes.

El apartado «Según extracto bancario» revela la suma de todos los pagos realizados y los cobros realizados en base a los datos que hayas introducido en los pasos anteriores. El apartado «Según Auxiliar» hace lo mismo en base a lo que hayas indicado previamente.

Si no coinciden, se verá reflejado en el apartado «Diferencia», que debería ser siempre de 0 €. Si marca un valor positivo o negativo, deberás comprobar que todos los movimientos están bien reflejados en las pestañas correspondientes. Comprueba también que has arrastrado bien las casillas para ampliar filas (pulsando en su esquina).

• Añadir toda la información: es importante tenerla a mano para poder asegurar que no se nos ha pasado nada.
• Evita duplicados: muchos descuadres suelen venir por importes duplicados, o errores parecidos, como poner una coma en el lugar incorrecto.
• La caja: debemos recordar que la caja también cuenta. Lo mejor es tener una hoja de flujo de caja y la cuenta contable de caja, para asegurarnos que tenemos todo bajo control.
• El banco también falla: no siempre, no es habitual, pero los bancos también fallan, y puede inducir a errores.

Si quieres saber más sobre los mejores programas de conciliación bancaria te recomendamos que leas nuestro artículo específico.

Descargar la plantilla Excel de conciliación bancaria

Si quieres llevar la conciliación bancaria con una plantilla de Excel, te dejamos el modelo que hemos desarrollado desde Quipu. Con esta plantilla podrás realizar la conciliación bancaria de forma sencilla en una hoja de Excel.

Este nuevo paradigma de automatización en la gestión administrativa de tu negocio te ahorra tiempo, recursos y dinero. Podrás conciliar cientos de movimientos bancarios en cuestión de segundos. Pasarás de tener que introducir cada movimiento, cada factura, y cada parte del extracto, a tenerlo todo en un mismo sitio. Eso hace que, en lugar de picar uno a uno, solo tengas que validar que los importes se corresponden.

En este vídeo te explicamos cómo puedes hacer la conciliación en Quipu con un par de clicks:

💡 ¿Quieres automatizar la conciliación bancaria?

Realizar la conciliación bancaria con Quipu te permitirá:

• ✅ Ahorrar tiempo y esfuerzos: Asocia automáticamente tus movimientos bancarios con las facturas subidas a Quipu al conectar tus cuentas bancarias a la plataforma.
• ✅ Evitar errores: Detecta a simple vista aquellas transacciones que no corresponden a ninguna factura emitida ni recibida.
• ✅ Conocer el estado de tu negocio: Obtén información sobre los flujos de efectivo de tu negocio a tiempo real y mejora la toma de decisiones.

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• Plantilla Excel de previsión de tesorería
• Plantilla Excel de flujo de caja
• Plantilla Excel de estado de flujos de efectivo
• Plantilla Excel de plan de tesorería
• Plantilla Excel de presupuesto de tesorería

En este artículo te explicamos todo lo que debes saber sobre el proceso de conciliación bancaria: qué es, por qué es importante, cómo auditarla, etc. Y, además, te mostramos un ejemplo de conciliación de las cuentas bancarias realizada de forma manual.