Seedmatch: Pionero del Crowdinvesting en Alemania y la Financiación de Startups Innovadoras

¿Te imaginas que las inversiones de instituciones estuviesen mucho mejor dirigidas? ¿Que se redujesen al mínimo el gasto de dinero en proyectos que luego no tienen futuro? El crowdfunding y, más específicamente, el crowdinvesting, son caminos para hacer realidad estas dos expresiones de deseo. Estas modalidades de financiación colectiva están transformando el panorama de la inversión, permitiendo que el apoyo financiero llegue a proyectos realmente validados por una comunidad.

Entendiendo el Crowdinvesting

En la cuestión de la obtención de capital propio, el crowdinvesting representa una nueva forma de financiación en Alemania y amplía las vías clásicas a través de Business Angels o sociedades de capital riesgo (VC). En la fase inicial, para las start-ups es especialmente importante comenzar en el mercado con una base financiera suficiente, ya que el capital propio es un pilar financiero fundamental de cualquier nueva empresa.

De manera similar al crowdfunding, el instrumento de financiación crowdinvesting permite a las start-ups obtener capital más fácilmente con la ayuda de una multitud de personas. Estas, a cambio de su contribución monetaria, adquieren una participación en la empresa. A diferencia de las participaciones de Business Angels o sociedades de capital riesgo, las cantidades individuales de los participantes en el crowdinvesting pueden ser muy pequeñas.

Seedmatch: Un Actor Clave en el Panorama del Crowdinvesting

Seedmatch, establecida en 2011 y con sede en Dresde, Alemania, es una plataforma pionera de equity crowdfunding que permite a los individuos invertir en startups innovadoras y empresas en fase de crecimiento. Como la primera plataforma de su tipo en Alemania, Seedmatch ha desempeñado un papel significativo en la democratización de las oportunidades de inversión, permitiendo a los inversores participar en el éxito de negocios emergentes. Por lo tanto, a través de Seedmatch, inversores y start-ups pueden ponerse en contacto.

¿Cómo funciona Seedmatch?

Para Inversores

• Para los inversores, Seedmatch ofrece una selección curada de startups y empresas en fase de crecimiento que buscan capital.
• Los inversores pueden explorar los proyectos disponibles, revisar planes de negocio detallados e invertir directamente a través de la plataforma con una inversión mínima de 250 €.
• La plataforma proporciona información completa sobre cada empresa, incluyendo finanzas, análisis de mercado y estrategias de crecimiento, permitiendo a los inversores evaluar posibles riesgos y retornos.
• La inscripción y el uso de la plataforma Seedmatch son gratuitos para los inversores.

Riesgos de la Inversión

Invertir a través de Seedmatch implica varios riesgos inherentes al equity crowdfunding y a las inversiones en etapas tempranas. Estos incluyen la posibilidad de pérdida parcial o total del capital, ya que las startups pueden no lograr sus objetivos comerciales. Las inversiones en startups son generalmente ilíquidas, lo que significa que puede ser difícil vender la inversión antes de un evento de liquidez, como una adquisición o una oferta pública. Además, aunque la plataforma realiza una debida diligencia exhaustiva, no hay garantía de éxito de la inversión.

Para Startups y Emprendedores

• Para los propietarios de proyectos, Seedmatch ofrece una plataforma para obtener capital de un grupo diverso de inversores.
• En la plataforma Seedmatch, las start-ups pueden postularse si desarrollan tecnologías innovadoras y productos sostenibles y prometedores.
• El enfoque de las start-ups debe estar en el sector B2C (negocio a consumidor), aunque el mercado B2B no está excluido.
• Se buscan empresas en las que la entrada al mercado ya ha ocurrido o está a punto de ocurrir, lo que significa que debe haber un producto listo para el mercado o un equipo fundador con pasión por su producto o servicio, con diferentes competencias, experiencias y talento para presentarse.
• Seedmatch siempre está en busca de empresas emocionantes y orientadas al futuro con necesidades de capital.

El Proceso de Financiación en Seedmatch

Paso 1: Postulación y Evaluación

1. Las start-ups con ideas innovadoras, prometedoras y sostenibles se postulan en Seedmatch para la financiación a través de la multitud (crowd).
2. Después de una respuesta positiva de Seedmatch, envían su plan de negocios completo.
3. Si también superan este obstáculo, tiene lugar una entrevista personal en Seedmatch.

Paso 2: Preparación de la Campaña

En este paso, después de la preselección, todo gira en torno a la preparación de la financiación en Seedmatch. Para la presentación en la plataforma, la start-up produce un video y pone a disposición de los usuarios de Seedmatch la información del plan de negocios.

Paso 3: Fase de Financiación

• Con el inicio de la fase oficial de financiación, las jóvenes empresas pueden solicitar inversores.
• Los inversores pueden participar en el crowdinvesting en Seedmatch a partir de un importe de 250 € por inversión, antes en el marco de una participación silenciosa y actualmente en el curso de un préstamo participativo.
• A lo largo del periodo de participación, que puede oscilar entre 5 y 7 años, los inversores reciben posibles distribuciones de beneficios proporcionales.
• La posible pérdida se limita al importe ingresado de la aportación.
• Para la comunicación e información de los accionistas, las start-ups envían pequeños informes trimestrales a los inversores, informándoles así a tiempo sobre el desarrollo del negocio.
• El honorario que las start-ups deben pagar por una intermediación exitosa de un crowdinvesting a través de Seedmatch asciende a entre el 5 y el 10% de la suma financiada.
• Las sumas de financiación en Seedmatch en los inicios solían oscilar entre 50.000 € y 100.000 €. Sin embargo, también son posibles financiaciones superiores a 100.000 € mediante la construcción de un "préstamo subordinado participativo".

Éxitos Iniciales de Seedmatch

El 1 de agosto de 2011, Seedmatch comenzó con los dos primeros proyectos, «Neuronation» y «Cosmopol», demostrando el potencial de la plataforma desde sus inicios.

A continuación, una tabla con los detalles de estos proyectos iniciales:

Seedmatch como Red de Contactos

Además de su función como plataforma de crowdinvesting, Seedmatch también funciona como una red, donde los inversores pueden invitar a amigos y recomendar start-ups. Las start-ups también se benefician de la estructura de red en Seedmatch, ya que les facilita el mantenimiento de una red de inversores.

El Matchfunding: Un Paso Más Allá en la Financiación Colectiva Eficiente

Analizando el concepto más amplio, el matchfunding o matched crowdfunding se refiere a la financiación colectiva con un apoyo extra de inversión externa. Es la financiación colectiva de proyectos que además reciben un gran apoyo económico de una organización o individuo.

Por lo tanto, nos encontramos ante un sistema para aprovechar la validación de proyectos que supone una campaña de crowdfunding con éxito. Si un proyecto es apoyado por decenas, cientos o incluso miles de personas, entonces puede recibir una financiación extra. Como sociedad, saldremos ganando si se produce una financiación de proyectos más eficiente. Si el dinero no se lo lleva el proyecto que vende más humo, sino el que viene avalado por el apoyo de una comunidad de personas. Si vemos el crowdfunding de este modo, entendemos su verdadero potencial.

Algunos Ejemplos de Matchfunding

Existen varios ejemplos destacados de matchfunding que ilustran su efectividad:

• La colaboración entre Arrow e Indiegogo ha supuesto un gran hito, con Arrow repartiendo un millón de dólares entre los proyectos que estén dentro de su programa de incubación, brindando apoyo económico extra tras el éxito en crowdfunding.
• Verkami y Gijón Impulsa implementaron esta fórmula, donde la institución Gijón Impulsa aportará hasta 20.000 euros entre proyectos exitosos de una selección.
• La plataforma Goteo lleva trabajando con esta modalidad desde 2013, donde las instituciones públicas igualan la cantidad aportada por los mecenas hasta agotar su presupuesto, destinando los fondos a proyectos validados por la comunidad.
• Ulule también lo realiza con marcas y organizaciones bajo el sistema uno a uno, es decir, por cada euro aportado por los mecenas, se aporta uno de la marca o la organización que apoya el proyecto.
• El teleoperador más grande de Suiza, Swisscom, está realizando una acción de matchfunding en la plataforma WeMakeInt, donde, una vez que cada banda llega al 33% del objetivo, Swisscom realiza una aportación por otro 33% del objetivo, y el tercio final debe ser conseguido nuevamente por los propios proyectos.

Este es un sistema muy interesante porque combina la buena estrategia y planteamiento en el diseño de las campañas con el apoyo de una marca o institución, maximizando las posibilidades de éxito y el impacto de los proyectos.