Niveles Socioeconómicos para el Plan de Negocios: Clave para el Éxito Empresarial

Para poner en marcha un proyecto, hace falta más que una visión a futuro. Como sabes, es necesario generar una vía definida para alcanzar los objetivos, dependiendo del tipo de empresa, su clientela y el estado del mercado, entre otros factores. Más allá del enfoque que tenga tu plan, es necesario que realices un análisis exhaustivo que muestre los objetivos del negocio, las proyecciones financieras y las maneras en que lograrás poner en marcha sus componentes.

Una de las claves para que una empresa tenga éxito es conocer a profundidad el segmento al que está dirigido su producto o servicio. Conocer esta información es fundamental para elaborar estrategias que impacten directamente a tus clientes potenciales. Este público puede dividirse en uno o varios segmentos, cada uno con características particulares, como edad, género, ubicación geográfica y nivel socioeconómico.

Entendiendo los Niveles Socioeconómicos

Los niveles socioeconómicos son una forma de clasificar a las familias mexicanas según su poder adquisitivo, nivel educativo, acceso a servicios y bienes materiales. La AMAI (Asociación Mexicana de Agencias de Inteligencia de Mercado y Opinión AC) define la clasificación de niveles socioeconómicos como una métrica estadística que clasifica a los hogares de manera efectiva y cuantificable. La distribución de los niveles socioeconómicos en México se basa en el bienestar económico y social de los hogares. Es importante destacar que el nivel socioeconómico no equivale únicamente al ingreso, al estilo de vida o al estatus social.

Esta clasificación de los hogares en México se realiza utilizando la “Regla de NSE 2022”. Esta regla es un algoritmo desarrollado por el comité de Niveles Socioeconómicos que mide el nivel de satisfacción de las necesidades más importantes del hogar. Este análisis abarca desde comunidades rurales con menos de 2,500 habitantes hasta zonas urbanas con más de 100 mil personas, lo que permite obtener una visión representativa y precisa de la realidad socioeconómica del país.

Los niveles socioeconómicos en México reflejan las características y condiciones de vida de las familias en aspectos como ingresos, educación, bienes materiales y acceso a servicios. A continuación, se detallan los 7 niveles socioeconómicos principales y sus características:

Clasificación y Características de los Niveles Socioeconómicos en México

La AMAI considera seis componentes clave para esta clasificación:

• Capital humano.
• Infraestructura de transporte.
• Conectividad y entretenimiento.
• Infraestructura sanitaria.
• Planeación y futuro.
• Espacio e infraestructura básica.

Esta es la distribución de los niveles socioeconómicos en México:

1. Nivel A/B (Alto): Este grupo representa el nivel socioeconómico más alto del país. Está conformado en su mayoría por hogares en los que el jefe de familia tiene estudios profesionales o posgrado (80%). Siete de cada diez viviendas (72.5%) tienen al menos 3 dormitorios y un 67% cuentan con al menos dos automóviles. Los consumidores A/B suelen realizar compras en comercio electrónico, centros comerciales de lujo e incluso en el extranjero. Buscan productos de alta calidad, duraderos y exclusivos, y están dispuestos a pagar más por marcas de lujo o de nicho. Es frecuente en las grandes ciudades del país y representa un mercado pequeño, pero de alto impacto.
2. Nivel C+ (Medio Alto): Este grupo tiene ingresos altos, pero ligeramente por debajo del nivel A/B. El 72% de los jefes de hogar tiene al menos estudios de preparatoria. El 54% de las viviendas cuentan con al menos 3 dormitorios, el 30% tienen al menos dos automóviles y el 97% tiene internet fijo en la vivienda. Su consumo se enfoca en productos tecnológicos, viajes, entretenimiento y mejoras para el hogar. Al igual que el segmento anterior, tiene cubiertas todas las necesidades de calidad de vida, sin embargo tiene ciertas limitantes para invertir y ahorrar para el futuro. Cuenta con una infraestructura básica en entretenimiento y tecnología.
3. Nivel C (Medio Típico): Este grupo tiene ingresos medios y acceso a educación básica y media. Un 82% de los hogares tienen un jefe con estudios de secundaria o más. El 40% tienen viviendas con al menos 3 dormitorios. El 91% cuentan con internet fijo en la vivienda y un 37% del gasto se usa en alimentación. Este nivel representa un mercado de aproximadamente 32 millones de personas, lo que lo convierte en uno de los más amplios y relevantes del país. Los consumidores en este segmento suelen realizar sus compras en supermercados y tiendas de autoservicio, y cuentan con un excedente de ingresos que les permite adquirir bienes o servicios adicionales más allá de sus necesidades básicas.
4. Nivel C- (Medio Bajo): Poco más de la mitad de la población pertenece a esta clasificación de niveles socioeconómicos, por lo que representa un mercado amplio en México. El 63% de los hogares están encabezados por un jefe con estudios máximos de secundaria. El 68% habitan en viviendas con uno o dos dormitorios. Ocho de cada 10 hogares (78%) cuenta con internet fijo en la vivienda. Sus ingresos se enfocan en resolver bienes de primera necesidad.
5. Nivel D+ (Bajo Superior): Este grupo tiene ingresos bajos, acceso muy limitado a bienes materiales y servicios básicos. El 74% de los hogares está encabezado por un jefe con estudios hasta secundaria. Ocho de cada 10 hogares habitan en viviendas con a los más 2 dormitorios. Este segmento tiene cubiertas las necesidades de espacio y sanidad y cuenta con los enseres y equipos que le aseguren el mínimo de practicidad y comodidad en el hogar. Es el segundo segmento con menor calidad de vida.
6. Nivel D (Bajo): En el 53% de los hogares el jefe tiene estudios hasta primaria. El 86% de las viviendas en donde habitan, tienen uno o dos dormitorios. Solamente el 14% tiene internet fijo en la vivienda. Se caracteriza por haber alcanzado una propiedad, pero carece de diversos servicios y satisfactores.
7. Nivel E (Pobreza Extrema): Este nivel es el más bajo, con ingresos insuficientes para cubrir necesidades básicas. La mayoría de los hogares (82%) tienen un jefe con estudios no mayores a primaria. Siete de cada diez viviendas tienen solamente un dormitorio y 83% no cuentan con baño completo. El acceso a internet en la vivienda es muy bajo (0.3%).

Impacto de los Niveles Socioeconómicos en el Comportamiento del Consumidor y la Estrategia de Marketing

Las preferencias, usos y actitudes característicos de cada distribución de nivel socioeconómico en México cambian de forma significativa. El nivel socioeconómico tiene un efecto importante en el comportamiento del consumidor y la percepción de nuestra marca. Un ejemplo muy común es el logotipo. Hay empresas que no invierten en un estudio de mercado correcto y corren el riesgo de mostrar una imagen inalcanzable a su target. Y es por ello que esta clasificación es valiosa al segmentar campañas publicitarias.

Comprender el nivel socioeconómico de tu cliente es el punto de partida para una segmentación de mercado más precisa y estratégica. “Los estrategas digitales enfrentamos un reto ante la variedad de personalidades y comportamientos que se pueden encontrar en el mercado. La segmentación de mercados trata de identificar y agrupar personas con características similares, en subgrupos que comparten un mismo nivel socioeconómico. Este proceso es fundamental en la creación de una estrategia de marketing digital, por ello se debe definir en la primera fase de desarrollo, desde la etapa de planeación.” Denys Manzanarez confirma que la segmentación de mercados ofrece diversas ventajas, sobre todo para estrategias digitales:

• Optimización de recursos.
• Mayor probabilidad de conversión.
• Selección efectiva de canales de comunicación.
• Creación de contenidos relevantes.
• Personalización de mensajes.

Esto facilita integrar otras formas de segmentación que benefician a especializar aún más tu estrategia comercial y de marketing:

• Segmentación demográfica: Es la base de toda estrategia e incluye características como edad, género, nacionalidad, estado civil, nivel educativo y tamaño del hogar.
• Segmentación geográfica: De acuerdo con la localización de nuestro mercado, podemos definir nuestros canales de distribución, tropicalización de anuncios, desarrollo de estrategias por zonas, etcétera.
• Segmentación psicográfica: Profundiza en aspectos más cualitativos del consumidor, como su estilo de vida, intereses, valores, motivaciones y actividades.
• Segmentación conductual: Se basa en el comportamiento del consumidor, especialmente en entornos digitales. Analiza aspectos como hábitos de navegación, horarios de conexión, dispositivos que utilizan, páginas visitadas, redes sociales preferidas y respuestas ante promociones.

Conoce a fondo los intereses de tu audiencia: ¿qué temas les interesan?, ¿cómo se comunican? Analiza a tu competencia: estudia tanto a tu competencia directa como a la indirecta. Recuerda que la segmentación no es un proceso estático. Los hábitos, comportamientos y la distribución de niveles socioeconómicos en México suelen cambiar con el tiempo.

Tipos de Planes de Negocios y su Relevancia

Para poner en marcha un proyecto, hace falta más que una visión a futuro. Como sabes, es necesario generar una vía definida para alcanzar los objetivos, dependiendo del tipo de empresa, su clientela y el estado del mercado, entre otros factores. Estos son algunos de los tipos de planes de negocios más usuales.

1. Plan de Negocios Estratégico: Tiene como fin mostrar la visión del emprendedor o emprendedora, para así hablar de la rentabilidad del proyecto e inspirar confianza a los posibles inversores. Son aptos tanto para pequeñas empresas como startups con un alto nivel de financiamiento.
2. Plan de Negocios Operativo: Tiene su enfoque en la viabilidad de las operaciones y cómo deben organizarse conforme con un objetivo, casi siempre financiero. Cuando tengas un negocio establecido que busque su rentabilidad por medio de operaciones bien definidas.
3. Plan de Negocios Estándar: Presenta de forma más extensa sus elementos. Prácticamente, siempre.
4. Plan de Negocios de Factibilidad: Está enfocado en el mercado, posible demanda y rentabilidad futura. Cuando tengas una idea de negocio innovadora que pueda atraer a personas con una alta capacidad de inversión.
5. Plan de Negocios de Crecimiento: Tiene como objetivo principal mostrar las oportunidades de un negocio si recibe el financiamiento necesario o si obtiene una alianza adecuada. Úsalo si tu negocio está pasando por un momento delicado y se encuentra en un entorno cambiante, en tanto que te dará la pauta para correr más riesgos, con el objetivo de que la empresa se mantenga a flote e incluso pueda crecer.

Más allá del enfoque que tenga tu plan, es necesario que realices un análisis exhaustivo que muestre los objetivos del negocio, las proyecciones financieras y las maneras en que lograrás poner en marcha sus componentes. En Conekta desarrollamos soluciones de pago en línea de acuerdo a los retos y oportunidades de cada tipo de empresa.

Clasificación de las Empresas: Un Contexto para el Plan de Negocios

En el ámbito económico es común escuchar sobre diferentes tipos de empresas que llevan a cabo las actividades que mantienen vivo a ese sector. Sin embargo, puede resultar complicado establecer diferencias entre cada una de ellas, lo cual es contraproducente sobre todo si estamos en el proceso para crear nuestro propio negocio. Una empresa es una organización de personas que utilizan recursos materiales y técnicos para llevar a cabo una actividad que genera beneficios económicos.

Existen muchos tipos de empresas, pero usualmente se utilizan 7 criterios principales para clasificarlas: por el sector o actividad económica que realizan, por su tamaño, por su ámbito de actuación o alcance geográfico, por su forma jurídica, por su cuota de mercado, por la procedencia u origen del capital, y por su esquema laboral. Esta clasificación es bastante similar a la de los tipos de mercados.

Por Sector o Actividad Económica

Para comenzar, los distintos tipos de empresas se pueden dividir de acuerdo al sector económico al que pertenezcan sus actividades, por lo cual tenemos las empresas del sector primario, empresas del sector secundario y empresas del sector terciario.

• Sector primario: Está conformado por aquellas actividades comerciales asociadas a la extracción, recolección y transformación de los recursos naturales o materia prima, como lo son la pesca, agricultura, ganadería, silvicultura, tala de árboles, entre otras.
• Sector secundario: Es aquel sector constituido por ciertas actividades que tienen como objetivo transformar los recursos naturales en productos aptos para el uso o consumo humano. En dicho sector encontramos empresas dedicadas a la artesanía, energía, construcciones, entre otras.
• Sector terciario: En este caso, la actividad económica tiene el objetivo de satisfacer las necesidades de la población en general, por lo cual es conocido como el sector dedicado a los servicios, como por ejemplo: servicios de comunicación, finanzas, turismo, electricidad, abastecimiento de agua. Dentro de esta categoría encontramos a las empresas Fintech.
• Sector cuaternario: Se caracteriza porque los servicios que lo integran se relacionan con las actividades tecnológicas, generación e intercambio de información, investigaciones dedicadas a la innovación, educación y cultura de la población.

Por Tamaño

A continuación, te mostraremos la clasificación de las empresas según el número de empleados que tienen contratados y las ganancias generadas en un año.

Son varios los criterios que ayudan a encuadrar una empresa por su tamaño. Clasificar las empresas por su tamaño, hoy en día, es complejo. En España, el formato más frecuente de empresa es el de microempresa o pyme. Una de las principales formas de definir a las empresas es según su tamaño, considerando el número de empleados y la facturación.

Por su Ámbito de Actuación o Alcance Geográfico

En este caso, clasificaremos a las empresas de acuerdo al ámbito geográfico o zona donde se desarrollen sus actividades económicas.

• Empresas locales: Se refiere a las empresas que únicamente tienen actividades comerciales dentro de una zona geográfica específica, como por ejemplo un pueblo o ciudad.
• Empresas nacionales: Este tipo de empresas son aquellas que tienen una gran cobertura del país donde llevan a cabo sus actividades de comercio.
• Empresas multinacionales o internacionales: Son empresas que extienden sus actividades más allá de las fronteras del país donde tienen su sede principal, pero no cuentan con centro de operaciones en otros países.
• Empresas transnacionales: A diferencia de las empresas multinacionales, una transnacional cuenta con diversos centros de operaciones en múltiples países a lo largo del mundo.

Por su Forma Jurídica

El objetivo de dividir a los diferentes tipos de empresas por su forma jurídica es para diferenciar la identidad que ésta tiene en el ámbito legal, la cual determina cuántos y qué tipos de socios posee, cuál es su capital y qué tipo de realidad tiene cada uno dentro de la empresa.

• Persona física: Cuando hablamos del concepto de persona física (también llamada persona natural), se refiere a una sola persona que tiene una existencia real comprobada y que, por tanto, se le otorgan derechos y deberes dentro de la sociedad donde se desenvuelve.
• Sociedad o asociación civil: En este caso, es un tipo de sociedades mercantiles que ocurre con la unión de varias personas físicas para llevar a cabo un fin específico en conjunto, como por ejemplo actividades empresariales o, en algunos casos, sin ánimo de lucro. Además, todos los miembros de este tipo de asociaciones comparten responsabilidades.
• Persona moral: El concepto de persona moral hace referencia a la unión de dos o más personas para llevar a cabo una actividad con fines de lucro, pero en este caso tanto las responsabilidades como riesgos deben ser divididos entre los integrantes.
• Cooperativa: Una sociedad cooperativa es un tipo de empresa que se forma debido a la necesidad que tienen sus propietarios de cubrir sus necesidades socioeconómicas. En este caso, las responsabilidades se dividen de forma igualitaria entre sus miembros.
• Sociedad comanditaria: Con respecto a las sociedades comanditarias, se definen como empresas que cuentan con socios colectivos que se les adjudica una responsabilidad ilimitada y socios comanditarios que tienen una responsabilidad limitada en cuanto a la aportación de capital social a la empresa.
• Sociedades limitadas: En una sociedad de responsabilidad limitada, como su nombre lo indica, las responsabilidades de los socios son proporcionales a la cantidad de capital aportado para el financiamiento de la misma. Es por ello que mientras mayor sea la cantidad de dinero aportada por el socio, tendrá más derechos sobre la misma.
• Sociedad anónima: En las sociedades anónimas tenemos que un grupo de asociados que no pertenecen a las filas de la empresa unen fuerzas para comprar acciones, aportar capital y llevar a cabo una división de las ganancias generadas. Dichos socios no comparten las responsabilidades de los demás miembros de la empresa.
• Sociedad colectiva: Con respecto al término de sociedad colectiva, se refiere a una organización en la cual todos los socios involucrados tienen una participación equitativa en cuanto a los derechos y obligaciones, es decir que todos deben responder con su propio patrimonio ante las obligaciones de la parte económica en este tipo de sociedad.

Por su Cuota de Mercado

Cuando hablamos de cuota de mercado, nos referimos al porcentaje que obtiene una empresa al vender un servicio o producto al público en relación con las ventas totales del mismo en un plazo de tiempo específico.

• Empresa aspirante: Dicha empresa tiene la particularidad de contar con una estrategia que va dirigida a extender su cuota original en comparación con la compañía líder y el resto de las competidoras, bien sea a corto o largo plazo.
• Empresa especialista: En este caso, las empresas consideradas especialistas son aquellas que responden a necesidades específicas dentro de un segmento de mercado en específico, y que cuentan con recursos humanos de alta calidad. Dichas empresas pueden llegar a monopolizar un segmento, por lo tanto deben contar con plantillas laborales amplias y generar grandes sumas de dinero con las ventas, lo cual se traduce en una alta rentabilidad que sea suficiente para dominar el mercado.
• Empresa líder: Son aquellas que toman el mando en la totalidad de los aspectos del mercado, como por ejemplo en los precios de los productos, campañas de publicidad, logística e innovación. Es por ello que la competencia y sobre todo las empresas pequeñas buscan imitar su modelo exitoso.
• Empresa seguidora: Este tipo de empresa no cuenta con una rentabilidad que sea suficientemente favorable para competir al mismo nivel de una empresa líder en el mismo mercado.

Por la Procedencia del Capital

Según la procedencia del capital, las empresas se clasifican en tres tipos: privadas, públicas y mixtas, las cuales desarrollaremos a continuación.

• Empresa privada: Estas empresas funcionan con el dinero aportado por accionistas, fundadores o dueños que simplemente no forman parte del gobierno del país donde se desenvuelven económicamente.
• Empresa pública: Son aquellas que llevan a cabo sus operaciones comerciales con dinero del gobierno del país donde tienen su centro de operaciones, por lo cual también son conocidas como empresas públicas, ya que son propiedad del Estado.
• Empresa mixta: En caso que una institución lleve a cabo sus actividades con dinero que proviene tanto del sector público como privado, se considera como una empresa mixta. Generalmente, las empresas que pertenecen a esta categoría forman parte del sector primario y necesitan dinero del sector privado, ya que el capital aportado por el sector público no es suficiente para cubrir las actividades desarrolladas por la empresa.

Por su Esquema Laboral

Por otro lado, también podemos clasificar a las empresas según la manera en que los trabajadores cumplen con su función durante la jornada laboral.

• Empresas con trabajo presencial: Se refiere a las empresas que únicamente llevan a cabo sus actividades dentro de las instalaciones, lo cual depende del tipo de operaciones que realicen sus trabajadores, por ejemplo aquellos que realizan trabajos físicos que no se pueden realizar a distancia.
• Empresas de trabajo remoto: En este tipo de organizaciones, existe la opción de trabajar a distancia desde la comodidad del hogar. En este sentido, los equipos de trabajo remoto realizan las actividades a distancia, dentro de los horarios y normas establecidas previamente por la empresa.
• Empresas de trabajo mixto: Por último, las empresas de trabajo mixto alternan entre la modalidad presencial y remota de acuerdo al tipo de actividades que se lleven a cabo, como puede ser una reunión con clientes importantes o entre los mismos empleados. Además, en esta categoría se incluyen a las empresas comerciales que designan modalidades fijas para algunos empleados, es decir, que algunos trabajen dentro de las instalaciones y otros a distancia.