IC Markets DAX: Análisis Profundo de Spreads, Comisiones y Brokers

En el mundo del Forex, la búsqueda de brokers con los spreads más bajos es una constante. Sin embargo, es crucial considerar el costo total del trading, que incluye tanto el spread como la comisión. Ignorar este aspecto puede llevar a decisiones subóptimas.

Aviso: Invertir implica riesgos. Es fundamental estar consciente de los riesgos asociados al trading antes de tomar cualquier decisión de inversión.

A continuación, analizaremos algunos brokers populares y sus características en relación con los spreads y comisiones, con un enfoque particular en el IC Markets DAX.

Brokers Destacados y sus Spreads

El popular broker australiano no podía faltar en esta lista. Este broker se ha hecho uno de los más conocidos del mundo en los últimos años. Este es uno de los brokers que nos pueden llevar a engaño, pero tranquilo, que no es por nada raro, sino por el hecho de tener un spread ligeramente superior que los anteriores, pero una comisión menor que la mayoría. Su spread del EURUSD es de 0,2 pipos pero su comisión es de 2 USD por lado y lote.

Seguimos con otro de los gigantes australianos. Son muchos y muy buenos. Además, en cuanto a las comisiones de Roboforex, también es el broker (o entre los más baratos) más barato del mercado, algo muy importante a la hora de mirar cuál es el broker con menos spread. Recuerda que la comisión real es igual a: spread más comisión.

Si nos guiamos solamente por el hecho del spread entonces perdemos un poco la visión global, que debería incluir también la comisión. Por ejemplo, hay que tener en cuenta que no debemos comparar brokers y cuentas diferentes, como cuentas de tipo ECN, market maker o STP. En unos brokers veremos unos spreads que son de cuentas ECN y en otros spreads de cuentas market maker.

Otra cuestión a tener en cuenta es las comisiones. Además, también tenemos que tener en cuenta que no todo el mundo se reduce al EURUSD.

Si nos dirigimos al extenso mercado de brokers de Forex y CFDs siempre vamos a encontrar nombres nuevos y extraños que ofrecen spreads muy bajos. Con esto hay que tener cuidado porque siempre hay brokers recién creados que más tarde acaban por ser no fiables. Por eso es mejor evitar este tipo de brokers exóticos o muy novedosos y quedarse con los brokers con una trayectoria demostrada en el mercado.

El Costo Total del Trading: Spread + Comisión

Lo que ocurre es que este es un concepto que es casi exclusivamente popular en el mundo del Forex, donde todos los traders intentan buscar los pares y brokers con el spread más bajo. Pero déjame decirte una cosa: no solo has de medir el coste del spread, sino el coste total del trading, que incluye «spread + comisión». Y ahí sí que tienes el verdadero coste del spread.

En el caso de los futuros, acciones y opciones financieras el problema de los brokers y el spread tiene fácil solución: todos los brokers de esos activos ofrecen el mismo spread.

Futuros: Una Alternativa de Inversión

Si eres un inversor experimentado y quieres invertir en futuros, nuestra plataforma integral y nuestras bajas tarifas te lo ponen fácil. Pueden aplicarse comisiones por tipo de cambio, conectividad, costes de producto o diferencial (spread). Ofrecemos una amplia variedad de futuros entre los que puedes escoger.

Sin embargo, cuando abres una cuenta con nosotros, no puedes invertir en futuros directamente. Para esto necesitas cambiar a un perfil Active o Trader, lo que involucra tests de conveniencia y condiciones adicionales. Esto se debe a un riesgo y complejidad relativamente mayor, haciendo que los futuros no sean apropiados para inversores novatos o inexpertos. Una vez tengas un conocimiento completo sobre cómo funcionan los futuros, puedes empezar a operar con ellos.

Los futuros son contratos estandarizados que, al igual que las opciones, se formalizan entre dos partes a un precio y fecha de vencimiento fijados. A diferencia de otros productos financieros, como las acciones, con los futuros no se paga la totalidad del importe en efectivo por adelantado, ni se posee el producto subyacente. En su lugar, se deposita un margen inicial para entrar en la posición de futuros.

Cuando estés listo para comprar tu primer futuro, debes pagar un depósito (margen inicial) para ser capaz de abrir una posición. Este margen requerido es un porcentaje del valor del contrato. Como solo hay que depositar inicialmente un porcentaje del valor del contrato, los futuros son instrumentos financieros muy apalancados. Existen diferentes tipos de futuros, en función del producto subyacente.

¿Quieres saber más? Si eres nuevo en el mundo de la inversión, te recomendamos que visites nuestra Academia del Inversor, donde encontrarás más información sobre la inversión.

Riesgos y Liquidación Diaria de Futuros

Invertir en futuros puede ayudar a gestionar el riesgo y a especular. En relación a la gestión del riesgo, los inversores pueden utilizar los futuros para cubrir los movimientos de precios del producto subyacente. Invertir en futuros puede ser gratificante, pero conlleva un alto riesgo. Puedes acabar perdiendo más que tu inversión inicial. En algunos casos, la pérdida máxima es ilimitada.

Una característica única de los futuros es que se liquidan diariamente. Al final de cada día de negociación, el precio de cierre del mercado lo determina la bolsa en la que se negocia el futuro. Esto se conoce como el precio diario de ajuste al mercado o “mark-to-market” (MTM), y es el mismo para todos. El pago de un contrato de futuros se realiza al final del plazo acordado.

flatexDEGIRO: Un Bróker Líder en Europa

Queremos hacer que todos se conviertan en los mejores inversores que puedan llegar a ser. Al ofrecer un universo de opciones y posibilidades en nuestra plataforma de inversión, estamos eliminando las barreras para hacer que la inversión sea accesible para todos: novatos o expertos. Ahora tienes acceso a una gran variedad de productos de inversión en más de 45 bolsas, para que inviertas como tú quieras.

Con nosotros, no tienes por qué pagar de más. Por eso, sin comprometer ni un poco en la calidad, la seguridad y la variedad de nuestros servicios de inversión, ofrecemos tarifas bajas. Dar prioridad a las necesidades de nuestros clientes nos ha ayudado a convertirnos en el bróker líder en Europa. flatexDEGIRO Bank AG está principalmente sometido a la supervisión del regulador financiero de Alemania (BaFin).

Errante: Un Análisis Detallado

Fundado en 2019, Errante es un bróker que permite operar con divisas y CFDs sobre materias primas, índices, acciones y criptomonedas a través de las plataformas avanzadas MetaTrader 4, MetaTrader 5 y cTrader. Errante proporciona unos spreads relativamente ajustados y unas comisiones ajustadas en una variedad de cuentas. Además el copiado de operaciones está disponible y se puede usar para replicar estrategias de traders de éxito, o bien para convertirte tú mismo en un proveedor de señales.

También hay que tener en cuenta que los traders profesionales y gestores de carteras pueden operar con múltiples cuentas de manera efectiva usando una interfaz centralizada gracias a una cuenta MAM (Gestor de Multicuentas en inglés). Errante puede resultar una buena opción a traders avanzados que necesiten unos spreads ajustados, altos niveles de apalancamiento y herramientas de trading sofisticadas.

¿Interesado en aprender más sobre este bróker?

Advertencia de riesgoLos CFDs son instrumentos complejos que conllevan un riesgo elevado de perder dinero rápidamente a causa del apalancamiento.

Confianza y Regulación

Evaluar la fiabilidad del bróker con tus fondos es vital. Para ayudarte a tomar la decisión correcta hemos verificado minuciosamente las licencias que regulan los brokers y hemos examinado el nivel de protección de los traders. Además también hemos analizado la estabilidad del bróker estudiando su historia empresarial, estructura corporativa y experiencia en el sector. Finalmente, también hemos analizado a conciencia toda la documentación legal de los brokers, incluyendo términos, condiciones, comisiones y el nivel de transparencia. En definitiva, nuestro enfoque práctico garantiza que incluso los traders más principiantes tendrán los conocimientos necesarios para tomar decisiones inteligentes.

La entidad de Errante en la UE está supervisada por un regulador puntero como la CySEC y la entidad de las Seychelles está regulada por la FSA de las Seychelles. Todos los fondos de los clientes están separados respecto a los de la empresa y todas las cuentas disponen de protección frente a saldo negativo.

En nuestra categoría de confianza damos la máxima importancia al modo en que está regulado un bróker, por eso vamos a profundizar en cómo están reguladas las distintas entidades de Errante por todo el planeta y en cómo te afecta a ti como trader.

• está autorizada y regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) con el número de licencia 383/20.
• está regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de las Seychelles (FSA) con el número de licencia SD038.

Hay que tener en cuenta que los distintos reguladores ofrecen niveles diferentes de protección. Por ejemplo, los clientes de Errante de la UE se benefician de la supervisión de la CySEC, que exige que los clientes tengan protección frente a saldo negativo, es decir, que no puedan perder más dinero del que han depositado. Además la CySEC garantiza una compensación de hasta 20.000€ en caso de que el bróker se vuelva insolvente, mientras que un trader que trabaje con una entidad del bróker regulada offshore (como la Autoridad de Servicios Financieros de las Seychelles) no tendría esos beneficios.

En nuestros tests para la categoría de Confianza también cubrimos factores relacionados con la estabilidad y la transparencia. Su web carece de una página explicando las comisiones y por tanto juzgamos que Errante tiene un nivel bajo de transparencia en esta sección, además en su página “Sobre nosotros” Errante comparte bastante poco sobre su origen.

Comisiones y Spreads de Errante

Puede resultar complicado entender las tasas y comisiones cargadas por los brokers. Para simplificarlo hemos examinado con detalle toda la documentación del bróker relacionada con comisiones y la hemos presentado de manera clara y fácil de entender. Además, hemos llevado a cabo pruebas reales sobre los spreads y comisiones de los instrumentos más populares durante las sesiones de trading de Londres y Nueva York, comparando los resultados de estas pruebas en tiempo real con el estándar creado a través de nuestra amplia experiencia analizando el sector. también en hora GMT.

Recordemos que las tasas nocturnas (tasas swap) se cargan en posiciones de CFDs que se mantienen abiertas durante la noche en función de su valor. En la tabla que tienes más abajo podrás encontrar el swap largo (el coste/crédito de mantener abierta una posición de compra durante la noche) y el swap corto (el coste/crédito de mantener abierta una posición de venta durante la noche) para un contrato con tamaño completo.

Errante carga una tasa de mantenimiento única de 15$ seguida por una comisión mensual de 5$ en el caso de las cuentas que hayan permanecido inactivas durante 3 meses.

Los spreads de la cuenta Standard son mejores que la media del sector, especialmente en índices y algunos pares de divisas, mientras que las tasas swap estarían en la media al mismo tiempo que se mantienen en mínimos las tasas no relacionadas con el trading.

Plataformas de Trading: MetaTrader y cTrader

Entendemos que las plataformas juegan un papel crucial en tu experiencia de trading, por eso hemos dedicado muchas horas a poner a prueba la página web del bróker y sus plataformas de trading para escritorio y el móvil, obteniendo un entendimiento real de su facilidad de uso, funcionalidad y rendimiento general. Errante ofrece el paquete completo de las plataformas MetaTrader y también cTrader, ambas avanzadas.

MetaTrader 4 está disponible en 39 idiomas, desde el árabe hasta el vietnamita.

Características de MetaTrader 4

• Alertas.
• Listas de seguimiento.
• Trading con 1 clic. Esta función permite a los traders ejecutar órdenes con 1 solo clic y sin confirmación secundaria.
• Trading desde el gráfico.

MetaTrader también cumple en lo referente a los tipos de órdenes disponibles y su funcionalidad en los gráficos.

• Orden a mercado.
• Orden límite.
• Orden de stop de pérdidas.
• Orden de stop dinámica.

Las funciones incluidas en los gráficos son robustas.

• 30 indicadores técnicos.
• 23 objetos analíticos.
• 9 intervalos temporales.
• 3 tipos de gráficos.

MetaTrader también es popular por permitir el copiado de operaciones y el trading automático entre sus funciones.

• Señales de trading.
• Trading automático.

MetaTrader 4 permite a los usuarios desarrollar, poner a prueba y aplicar Consejeros Expertos (EAs en inglés), que son programas que vigilan y operan en los mercados con algoritmos automáticos.

Para operar desde el móvil Errante ofrece la aplicación para móvil de MetaTrader 4, disponible para Android e iOS. La aplicación para móvil de MetaTrader 4 también ofrece un amplio abanico de tipos de órdenes, incluyendo órdenes pendientes y órdenes de stop, sin embargo, las órdenes de stop de pérdidas dinámicas solo están disponibles para escritorio.

Errante también ofrece cTrader para escritorio, web y el móvil, con una interfaz intuitiva que se adapta tanto a traders principiantes como a traders experimentados/algorítmicos. El trading con 1 clic y desde el gráfico también están disponibles a través de cTrader, que también tiene funciones populares como alertas en los niveles de precios que le especifiques.

También hay disponibles varios tipos de órdenes, incluyendo a mercado, límite, stop de pérdidas, stop límite y stop dinámico. El gráfico de la plataforma para escritorio es robusto y tiene disponibles 26 intervalos temporales, cuatro tipos de gráficos, 76 indicadores y más de diez herramientas de dibujo.

cTrader se puede usar para el trading automático y para poner a prueba estrategias con datos pasados. Además hay cBots que son robots de trading que pueden automatizar tus estrategias dentro de cTrader. Para poder usar un cBot puedes simplemente pinchar sobre el mismo y arrastrarlo sobre el símbolo en el que quieras operar y luego poner tus parámetros preferidos (volumen inicial, stop de pérdidas y recogida de beneficios).

También hay que tener en cuenta que cualquier cBot creado con cAlgo nos aparecerá disponible en cTrader y que se pueden descargar robots personalizados de la página web de cTrader.

Errante es un bróker creador de mercado/con mesa de operaciones, lo que quiere decir que fija el precio de demanda (compra) y de oferta (venta) internamente y automáticamente acepta la otra parte de la orden de los clientes. Errante actúa como principal y no como agente en nombre del cliente, y es el único lugar en el que se ejecutan las órdenes de los clientes.

Instrumentos Disponibles

Los CFDs (Contratos por Diferencias en inglés) son productos financieros derivados que permiten a los traders especular sobre los distintos mercados pero sin poseer los activos subyacentes.

• 50 Pares de divisas. Un par de divisas combina dos monedas diferentes, con el valor de una moneda denominada frente a la otra.
• 11 Índices.
• 17 Criptomonedas.
• 67 CFDs sobre acciones. Una acción es un valor que representa la propiedad parcial de una empresa.
• 7 CFDs sobre materias primas.

Servicio de Atención al Cliente

A veces los traders subestiman la importancia del servicio de atención al cliente a pesar de que sea en realidad uno de los aspectos más críticos en momentos de crisis. Por ello, hemos puesto a prueba nosotros mismos el servicio de atención al cliente usando todos los canales posibles, como chat, teléfono y otros. Básicamente nuestra evaluación se centró en la accesibilidad de los agentes, así como en el nivel de ayuda y profesionalidad de sus respuestas.

En el caso de chat en vivo y teléfono recibimos una respuesta rápida, con un operador respondiendo en menos de un minuto. Pusimos a prueba el soporte a través de una variedad de preguntas cubriendo temas como la comisión por inactividad o el tiempo total de procesamiento a través de transferencia bancaria, obteniendo en el caso del chat respuestas de calidad dispar pero obteniendo finalmente las respuestas buscadas.

Depósitos y Retiradas

Los procesos de depósito y retirada pueden ser complicados por la posibilidad de encontrar comisiones ocultas o tiempos de procesamiento superiores al esperado. Así que para evaluar la oferta del bróker examinamos sus opciones de depósito y retirada junto con las condiciones. Luego usamos nuestra base de datos propia para comparar los resultados con los de otros brokers. En las tablas que mostramos más abajo verás un desglose de los métodos disponibles, costes y tiempos de procesamiento para depósitos y retiradas.

Tipos de Cuenta y Condiciones

Cuando se trata de alcanzar tus objetivos de trading elegir el tipo de cuenta apropiado es esencial. Nosotros iniciamos el análisis abriendo personalmente una cuenta con el bróker, algo que nos permitió ver de primera mano cómo era el proceso para evaluar con precisión lo rápido o fácil que pudiera ser. Además, llevamos a cabo un análisis detallado de los tipos de cuentas y funciones ofrecidas por el bróker, incluyendo spreads, apalancamiento máximo, depósitos mínimos y más. Para una comparación integral usamos nuestra base de datos propia comparando la oferta y funcionamiento de este bróker frente al resto.

El proceso de apertura de una cuenta Standard es completamente digital y se puede completar a través de la página web de la empresa en cuestión de minutos. En el caso de la cuenta Standard de Errante el apalancamiento máximo es de 1:500, lo que quiere decir que con una cuenta de 1000$ puedes controlar posiciones por valor en el mercado de hasta 500.000$. La cuenta demo muestra cotizaciones en vivo y simula las condiciones en tiempo real del mercado en activos como divisas y CFDs sobre materias primas, índices y acciones.

Herramientas de Investigación

Las opciones de investigación ofrecidas por los brokers podrían no parecer la herramienta más importante para algunos traders pero lo cierto es que pueden proporcionar una ventaja competitiva. Para evaluar el material de investigación del bróker hemos explorado personalmente y puesto a prueba tanto sus herramientas y contenido propios o de terceros, como pueden ser el análisis técnico y fundamental, noticias de mercado, videos formativos y webinars. Tras evaluar la disponibilidad y calidad del material de investigación del bróker comparamos los resultados con nuestros estándares para proporcionar un análisis exhaustivo.

Errante proporciona en su página web análisis de mercado escritos por sus propios expertos. Esencialmente se trata de boletines breves cubriendo las expectativas del mercado y explicando a veces los niveles clave de soporte y resistencia. En general nos pareció que la oferta de material escrito era algo limitada y la verdad es que nos hubiera gustado ver mayor profundidad en los informes junto con una frecuencia más elevada de publicación.

Oferta Formativa

Obtener conocimientos sobre el trading de los mercados financieros puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso. Para evaluar el material formativo del bróker pusimos a prueba personalmente y examinamos la calidad del contenido proporcionado, considerando su relevancia tanto para traders principiantes como experimentados. En particular exploramos toda la variedad de materiales disponibles, como artículos, videos, webinars y cursos.

El material formativo en video de Errante está separado en dos tipos de contenido, para principiantes y avanzado.

• Introducción a los mercados de divisas.
• MetaTrader 4.
• MetaTrader 5.

Estos videos representan un punto de partida útil para los traders, sobre todo en el caso del contenido que trata la plataforma MetaTrader por ser difícil de aprender para traders inexpertos.

Conclusión

Errante es un bróker que tiene varias características atractivas como unos spreads ajustados, tiempos rápidos de procesamiento en depósitos/retiradas y un amplio abanico de tipos de órdenes adaptadas a los distintos perfiles de traders. Además los traders pueden operar en una diversidad de mercados a través de la potente plataforma MetaTrader y también participar del copiado de operaciones.

Para clientes con la entidad offshore de Errante el apalancamiento máximo es de 1:500.

Advertencias de la CNMV y Otros Reguladores

Es crucial estar al tanto de las advertencias emitidas por los reguladores financieros. A continuación, se presenta una lista de entidades y situaciones que han sido objeto de advertencia por parte de la CNMV (España) y otros reguladores internacionales:

Nota: Esta tabla es solo una muestra. La lista completa de advertencias es extensa y se recomienda consultar los sitios web de los reguladores correspondientes para obtener información actualizada.