¿Qué es la Asesoría Contable y Fiscal para Empresarios?

La Asesoría Contable es un servicio imprescindible para cualquier empresa o profesional independiente que busque llevar un control financiero efectivo. Contar con un experto en contabilidad permite optimizar la gestión económica, garantizar el cumplimiento de obligaciones fiscales y mejorar la toma de decisiones.

Tener un negocio conlleva no sólo el desarrollo de tu actividad, sino la gestión económica, tributaria y legal de todo tu proyecto. Una de las figuras clave en tu empresa, y también es válido si trabajas como autónomo, es la del asesor fiscal contable. El desempeño de sus funciones es clave para la seguridad económica y jurídica de tu negocio.

¿En qué se diferencia una gestoría fiscal de una gestoría contable?

Aunque hayas escuchado constantemente estos términos, vamos a definir exactamente qué es la asesoría fiscal y contable y qué papel juega en tu negocio. Para ello, vamos a desglosarlo en asesoría fiscal y asesoría contable.

• La asesoría fiscal es un servicio profesional que gestiona el cumplimiento de las obligaciones tributarias ante la administración tributaria, tanto para personas físicas (gestoría fiscal para autónomos) como para personas jurídicas (asesoría fiscal para pymes y grandes empresas).
• La asesoría contable es el servicio profesional encargado de la gestión económica de la empresa, que se encarga tanto de la gestión de facturas como de los balances contables de la empresa. Su función, además, es monitorizar y analizar la situación económica del negocio, con el objetivo de optimizar su gestión. Su actividad es básica para poder trazar futuras estrategias económicas y resolver problemas contables.

Así pues, la función de un buen asesor fiscal y contable engloba ambos servicios, orientados tanto a resolver las obligaciones legales de la empresa como a ordenar su gestión económica y ayudar así en la toma de decisiones.

Funciones del Asesor Fiscal

No cumplir con las obligaciones fiscales de tu negocio conlleva consecuencias legales. Es por eso, que un buen asesor fiscal es mucho más que un gestor de impuestos que sirve de enlace entre tu empresa y Hacienda. No solo es una ayuda para la gestión tributaria de tu negocio, sino también una figura esencial para tu tranquilidad. Las principales tareas de un gestor fiscal son:

• Conocer todas las novedades y modificaciones de leyes para asegurar que la empresa cumple con las obligaciones legales pertinentes.
• Estudio de la contabilidad de la empresa y su resultado contable para poder estudiar el factor oportunidad en la Ley vigente, con el objetivo de que la empresa tenga el menor impacto tributario posible, siempre dentro del cumplimiento de la normativa legal.
• Estudio, asesoramiento y planificación fiscal.
• Estudio y asesoramiento en la creación de nuevas empresas y estructuras societarias.
• Elaboración de declaraciones censales e Impuesto de Actividades Económicas.
• Liquidación trimestral del IVA, IRPF e IGIC.
• Declaración y presentación de los impuestos de sociedades.
• Declaración y presentación del Impuesto de la Renta de las Personas Físicas (IRPF).
• Declaración y presentación de declaraciones informativas.
• Gestión de pagos fraccionados y retenciones.
• Asistencia y representación del autónomo o empresa ante los servicios de Inspección Tributaria.
• Intervención ante los órganos oficiales de Gestión de la Administración Tributaria.
• Gestión de requerimientos por parte de la Agencia Tributaria y comunicaciones con Hacienda, así como solicitud de aplazamientos.
• Defensa fiscal del autónomo o empresario, revisiones fiscales, recursos por parte de Hacienda y reclamaciones.
• Presentación y gestión de recursos administrativos, económico-administrativos y contenciosos.
• Gestión de apoderamientos.

Funciones de la Asesoría Contable

Todo aquello que tenga que ver con los balances contables y económicos de tu negocio quedan bajo el paraguas de la asesoría contable. Su finalidad máxima es que las cuentas cuadren y sean correctas. En definitiva, las principales funciones de la asesoría contable son las siguientes:

• Asesoramiento contable al empresario o autónomo en base al balance económico de la empresa. Sus conocimientos en materia de contabilidad y legalidad, deben ayudar al empresario a tomar decisiones correctas para el beneficio de su negocio.
• Gestión y clasificación de los documentos contables, como las facturas emitidas y recibidas, el cómputo de gastos, los libros contables obligatorios para la empresa o el libro mayor de contabilidad.
• Elaboración de los asientos contables, que son las anotaciones y enmiendas en los libros de cuentas, y que reflejan los movimientos económicos en las cuentas de la misma.
• Cumplimiento de la normativa vigente en materia de contabilidad.
• Confección de las actas de las Juntas Generales de los socios de la empresa.
• Certificación de la aprobación de las Cuentas Anuales.
• Confección, revisión y presentación de los libros de cuentas en el Registro Mercantil.
• Envío y legalización de las cuentas anuales de la empresa en el Registro Mercantil.
• Asesoramiento en la gestión de los bienes y patrimonio del negocio, si los hubiera, actuando siempre en beneficio de la misma y procurando que se tomen las medidas de seguridad y conservación pertinentes.
• Controlar el cumplimiento del Plan General de Contabilidad. Este plan es imprescindible para poder gestionar correcta y adecuadamente la empresa.
• Realización de los informes de gestión trimestral sobre el estado de las cuentas de la empresa.

El Rol del Consultor Fiscal

Mientras que el asesor fiscal contable es un profesional que presta sus servicios de manera continuada, al consultor se recurre en momentos puntuales, como por ejemplo cuando se detecta una incidencia en la empresa que requiere un análisis profundo. La principal diferencia entre asesoría y consultoría para empresa y la relación que tienen con ella, es que el asesor fiscal contable acompaña al negocio y conoce su trayectoria, su manera de trabajar y su situación actual y pasada. Analiza las cuentas generales y evalúa el rendimiento del negocio, a parte de resolver las cuestiones y dudas que el empresario o autónomo pueda tener.

El consultor fiscal y contable, en cambio, analiza la contabilidad de la empresa en un momento concreto y analiza únicamente la situación actual para revisarla y dar las indicaciones necesarias para solventar el problema que exista.

Ventajas de Externalizar la Asesoría Fiscal Contable

Por contra, externalizar este servicio en una asesoría fiscal contable tiene numerosas ventajas, entre las que podemos destacar:

• Conocimiento de las últimas modificaciones legales. A veces, la legislación tributaria sufre cambios que, de no conocerlos, podrían suponer sanciones o penalizaciones en tu empresa por parte de la Agencia Tributaria. Las asesorías especializadas están siempre al día de las novedades en materia tributaria.
• Alto grado de especialización. ¿Verdad que cuando más haces una tarea, más experto te vuelves en ella? Con la contabilidad y la presentación de impuestos pasa lo mismo. Hay tantos formularios, tantas normativas y tantas opciones en la web de la Agencia Tributaria, que si no es algo que hagas a diario, destinarás demasiado tiempo, con el riesgo de que se te pasen por alto aspectos importantes.
• Resolución de dudas. Imagina que tu negocio consiste en ofrecer servicios, y un día, recibes una solicitud desde alguien en otro país. ¿Puedes trabajar para él? ¿Cómo tributan impuestos como el IVA o el IRPF? ¿Cómo debes elaborar la factura? Para resolver éstas y otras dudas fiscales que puedan aparecer en tu día a día, puedes recurrir a tu asesor fiscal contable, que detallará la respuesta exacta a tu situación.
• Evitan sanciones. ¿Sabías que por más buena voluntad que pongas, la presentación de un informe o una declaración tributaria incorrecta puede conllevar una sanción? Entre las sanciones más comunes en los autónomos, destacan no elaborar correctamente las facturas, no realizar los libros contables obligatorios para la empresa o no realizar el pago correcto del resultado de los balances contables a la hora de presentar impuestos al cierre trimestral. Un buen asesor fiscal contable vela para que no te veas inmerso en esta desagradable situación.
• Tranquilidad. Delegar es importante para que sean especialistas quienes desarrollen determinadas funciones, como la elaboración de informes, la presentación de impuestos o las respuestas a posibles requerimientos por parte de la Agencia Tributaria. Delegar la contabilidad en un gestor fiscal y contable te dará la seguridad de que las cuentas y los tributos de tu negocio están en manos de expertos.
• Te ayudará a ahorrar dinero. La asesoría fiscal contable está especializada en tratar con la Agencia Tributaria y conocer toda la normativa en cuanto a deducciones se refiere. Es por ello que tienen el conocimiento necesario para aplicar todas las deducciones fiscales a las que puedas tener derecho y tal vez desconozcas. Su función es velar porque pagues lo menos posible, siempre dentro de la legalidad.
• Más tiempo para tu negocio. Si delegas la contabilidad de empresa y la presentación de impuestos, estás ganando tiempo para destinar al desarrollo de tu negocio. Precisamente, esa debe ser tu tarea, la que mejor dominas.

Asesoría Fiscal Online: Ventajas

Existen numerosos programas de facturación y contabilidad con los que trabajar en remoto. Por ejemplo, el software de Quipu te permite, más allá de crear facturas y gestionar los gastos e ingresos de tu negocio, acceder a gráficos que te muestran el estado de las cuentas de una forma más visual y sencilla.

Toda esta gestión online y en tiempo real, te permite ganar tiempo para que puedas destinarlo a desarrollar e impulsar tu negocio. En conclusión, la asesoría fiscal online elimina la necesidad de desplazarse cada tres meses a la oficina de tu gestor de impuestos a entregarle toda la documentación para que la organice, ordene, tenga que hacer balances de empresa y presentar impuestos.

Además, la asesoría online para autónomos y pymes facilita la comunicación y el traspaso de información entre la empresa y el asesor contable, de modo que se pueden detectar y corregir fallos y debilidades, y enmendarlos antes de que arrastren o comprometan la economía de la empresa. De igual modo, se gana en la agilidad de encontrar oportunidades de mejora que mejoren el cierre contable de la empresa al final del trimestre.

Importancia de la Contabilidad Empresarial

Es importante también saber analizar los datos y aplicar medidas que sirvan para que tu negocio sea próspero y solvente. Por eso, disponer de un software de gestión de facturas que permita elaborarlas y a la vez incorporarlas al cómputo contable, elimina la duplicidad de procesos y adelanta el trabajo. Además, permite ver en tiempo real la situación contable del negocio y tomar decisiones de manera ágil para que la empresa prospere.

¿Cómo elegir un buen asesor fiscal contable?

¿Has pensado cuántas horas te llevaría a ti cumplir con todas estas funciones? Sin duda, una de las mejores decisiones que puedes tomar para olvidarte de tecnicismos legales y poderte dedicar al desarrollo de tu negocio, es contar con los servicios de un asesor fiscal contable.

Diferencia entre Asesoría y Gestoría

Una asesoría es la encargada de brindar asesoramiento en las distintas áreas (laboral, fiscal, contable) mientras que una gestoría ejecuta, tramitando documentos y encargándose de una gestión administrativa. En BeArias Consulting, somos asesores fiscales contables, y también ofrecemos a nuestros clientes el servicio de gestoría administrativa. Con lo cual, somos el aliado integral que estabas buscando.

Objetivos de una Asesoría Fiscal

Recuerda que cuando nos referimos a una asesoría fiscal, estamos buscando orientación en relación a:

• Impuestos.
• Inspecciones de Hacienda.
• Amortizaciones.
• Ahorro fiscal.
• Costes.
• Deducciones.

Es importante destacar que una asesoría fiscal no solo debe buscarse en los momentos de cierre de trimestres o de ejercicios fiscales; lo más recomendable es poder contar con planificaciones en esta área durante los 365 días del año.

Funciones de una Asesoría Fiscal

• Asesorar nuevos negocios: Si eres un emprendedor que quiere iniciar una nueva actividad, es importante que no te dejes llevar por las emociones, sino que se realice un estudio exhaustivo al principio, recordando que, si se evalúa todo lo relativo al aspecto fiscal, entonces se podrán valorar las alternativas financieras, así como la rentabilidad, entre otros aspectos que deben ser considerados.
• Asesorar reestructuraciones: Cuando las empresas están en un momento de reestructuración, entonces son fundamentales los asesores fiscales, ya que serán la guía en todos los procesos que se refieran a la planificación de aportaciones de capital, y también si se plantean realizarse fusiones, escisiones u otras operaciones similares. El propósito sería que todos los directivos de la empresa tengan conocimiento y control de la figura que vaya a encargarse de todo lo relativo a los temas fiscales.
• Seguimiento de actos dictados por la Administración: Los asesores fiscales nos ayudan a estar actualizados en los temas tributarios, y de igual forma, a saber cómo afectan a nuestra empresa particularmente.
• Representación ante tribunales y entes oficiales: De llegarse a presentar conflictos con organismos y entidades oficiales, la asesoría fiscal nombrará a uno o varios de sus profesionales expertos en la materia con la finalidad de representar al cliente y realizar los trámites que se requieran.
• Valoración del estado financiero de empresas: El estado de las empresas también puede proporcionarlo la asesoría fiscal. Esto puede quedar reflejado en cada uno de los informes que correspondan.
• Asesoramiento de sociedades internacionales: Si tu empresa está buscando internacionalizarse, tu asesoría fiscal es un recurso excelente que puede ayudarte a buscar mercados y conocer convenios y tratados referentes a las obligaciones fiscales por tener actividad en otros países.

Responsabilidades de los Asesores Fiscales

Ya hemos mencionado que la función primordial que tiene un asesor fiscal viene a ser la ayuda a sus clientes en lo referente a las obligaciones fiscales. Pero además podríamos mencionar otras tareas:

• Asesoramiento en temas concernientes tanto con la administración y la gestión de la empresa.
• Recomendaciones a los emprendedores.
• Asesoramiento para elegir la forma jurídica de la empresa.
• Elaboración tanto de balances como de informes contables.
• Declaraciones fiscales periódicas.
• Recomendaciones para implementar distintos programas de facturación o de contabilidad.
• Auditoría de cuentas.

Servicio Contable y su Importancia

La principal función de la asesoría contable es conocer y controlar la situación económico-financiera de una empresa. Pero también es importante para tener una buena administración, poner en orden los libros contables, y tener conocimiento preciso de los ingresos percibidos, sobre los que van a calcularse los impuestos. Y sobre todo para tomar las mejores decisiones en todo referente al ámbito empresarial.

¿Qué te ofrece una buena asesoría contable?

Si cuentas con una excelente asesoría contable, es más probable que tomes las decisiones más convenientes para tu empresa económicamente hablando. Podrás determinar si necesitas nuevos accionistas, o si te conviene vender parte de tus acciones; y en el caso de que la empresa esté generando pérdidas, entonces te permitirá saber si debes liquidarla, y como y cuando debes hacerlo.

Podríamos decir que, con la asesoría contable, se genera entonces una especie de radiografía de la empresa, donde podemos conocer el estado en el que se encuentra nuestro negocio en términos de productividad. Se podrá ofrecer un servicio de orientación, que le dará herramientas precisas y concisas al empresario, pero también a los emprendedores que están comenzando su negocio, y por supuesto a los jefes contables, de tal forma que puedan tomar decisiones adecuadas y consigan un control tributario eficiente.

Beneficios de la Asesoría Contable

Después de todo lo expuesto anteriormente, podríamos señalar que la asesoría contable es una herramienta muy útil para empresas de todos los niveles, es decir, grandes, medianas y pequeñas, ya que te permite aclarar y mejorar la situación económica de tu negocio.

Es así como con la asesoría contable podrás:

• Saber si tienes disposición financiera para comprar o vender mobiliario o productos.
• Hacer inversiones u otras actividades de esta índole.
• Conocer plenamente la contabilidad de tu negocio (balances, supervisión, libro de clientes, manejo de leyes, entre otras)
• Analizar el estado financiero de tu negocio o empresa para poder tomar decisiones importantes y determinantes que permitirán el crecimiento y desarrollo.
• Preparar libros oficiales de contabilidad.
• Diseñar planes y estrategias contables.
• Preparar cuentas anuales.
• Dejar en sus manos la ejecución de acciones diversas ante las distintas entidades financieras y bancarias.
• Permite el ahorro a los dueños de las empresas, ya que no tiene que tener un personal fijo que realice esta tarea, sino el asesor contratado para tal fin.
• Conocer cuáles son los movimientos que más le convienen a la empresa en un momento determinado.
• Mantener un registro y un orden de cada movimiento o actividad de índole económica que realice.
• Es una excelente opción cuando la empresa está en una situación financiera apretada, ya que los expertos aplicarán los métodos precisos para salir de la circunstancia complicada en la que se pueda encontrar.

Asesoría Financiera: Concepto

La asesoría financiera viene a constituir un servicio prestado por un asesor que puede guiarte en el momento de tomar decisiones importantes relacionadas con aspectos financieros, con el propósito de que tus recursos sean optimizados y consigas mayores beneficios para tu negocio.

Si quieres contratar a un asesor financiero para tu empresa, tendrás la oportunidad de evaluar el estado financiero de tu negocio de tal forma que, si tienes algún problema en este aspecto, podrá resolverse con rapidez y sacar adelante el negocio, permitiéndote así lograr el éxito en el camino que has emprendido.

Claves para Seleccionar el Asesor Fiscal Adecuado

Saber qué es un asesor fiscal y elegir al profesional adecuado es fundamental para asegurar una gestión tributaria eficaz y evitar complicaciones innecesarias.

• Verifica la experiencia y especialización: Asegúrate de que el asesor tiene la experiencia en el sector en el que te mueves. No es lo mismo asesorar a una gran empresa que a un autónomo o una pyme.
• Formación actualizada: La formación continua es otro indicador esencial a la hora de elegir un buen profesional. El asesor fiscal invierte tiempo y recursos en mantenerse actualizado. No dudes en preguntar sobre sus certificaciones recientes o su participación en programas de actualización profesional.
• Valora la capacidad de comunicación: Un buen asesor debe ser capaz de comunicarse de manera clara y empática.
• Digitalización: En la actualidad, la tecnología marca la diferencia en la eficiencia de prácticamente cualquier servicio. Busca asesores que utilicen software especializado para la gestión fiscal y soluciones digitales para la comunicación con sus clientes. ¿Disponen de una plataforma para compartir documentos de forma segura? ¿Ofrecen acceso a un portal del cliente?

La tributación es la columna vertebral que sostiene el funcionamiento de nuestro país. ¿Te has sentido alguna vez perdido entre los laberintos de obligaciones fiscales y declaraciones? Si este es tu caso, la solución está más cerca de lo que te imaginas: un asesor fiscal experimentado.