El Escándalo de ADN Escuela de Negocios: Un Fraude Digital en Ecuador

ADN-Entrepreneurs Trading and Business School S.A.S. es una empresa en Ecuador, con sede principal en Guayaquil, fundada el 28 de mayo de 2020. Opera en el sector de Demás Tipos de Escuelas y Enseñanza. Sin embargo, detrás de su fachada educativa, funcionó durante al menos siete años un esquema estructurado para lavar dinero, que ahora tiene a sus líderes y miembros bajo la lupa de la justicia ecuatoriana.

Origen de la Investigación y Acusaciones Formales

La Fiscalía General del Estado inició una investigación en febrero de 2023, basándose en un Reporte de Operaciones Inusuales e Injustificadas (ROII) enviado por la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE). Este caso pasó desapercibido durante dos años, hasta que se destapó la implicación de figuras públicas.

El 7 de octubre de 2024, en Quito (Pichincha), la Fiscalía General del Estado formuló cargos contra Juan R., Liliana F., Víctor V., Josué G., Michael O., Alan P., y Eunice C. La Fiscal expuso que los procesados habrían generado recursos ilícitos al promover, a través de redes sociales, conferencias y webinars, capacitaciones en negocios digitales como trading y criptoactivos. Con base en el pedido fundamentado de Fiscalía, el Juez de la Unidad Judicial Especializada para el Juzgamiento de Delitos de Corrupción y Crimen Organizado dictó prisión preventiva para las siete personas procesadas.

Este caso resonó ampliamente en los medios ecuatorianos porque en él participó una exactriz de Enchufe TV, Eunice Nicole Contreras, quien habría sido gerente de marketing de la academia y utilizado su imagen pública para atraer alumnos e inversionistas. La investigación señala que, entre 2015 y 2022, estas personas habrían ingresado de forma inusual e injustificada un total de USD 24.219.265,76, aunque otras fuentes elevan la cifra a más de 36 millones de dólares.

Modus Operandi: La Fachada Educativa y el Lavado de Activos

La fachada era la enseñanza de negocios digitales, publicitada con estrategias de marketing agresivo, eventos presenciales, conferencias, webinars e influencers que mostraban supuestas ganancias inmediatas. La campaña estaba orientada a atraer nuevos inversionistas que soñaban con ganar dinero fácil por Internet.

Según la Fiscalía, el grupo también buscaba legitimar los capitales obtenidos mediante la creación de empresas, compra de bienes muebles e inmuebles de alto valor, manejo de cuentas bancarias nacionales e internacionales y el uso de plataformas digitales para simular operaciones legales. En un video publicado en YouTube en 2020, Ormaza y Pinargote explicaban cómo su empresa ayudaba a descubrir el “ADN emprendedor” de cada persona. El caso ADN Escuela de Negocios resonó ampliamente en los medios ecuatorianos porque en él participó una exactriz de Enchufe TV.

Michael O. se presentaba como el mejor trader del Ecuador y CEO y fundador de ADN Escuela de Negocios, acusado de haber ingresado de manera injustificada 17,8 millones de dólares. Alan P. y Michael O., dos jóvenes bachilleres, solo necesitaron una computadora y conexión a internet para levantar una red criminal de captación ilegal de dinero. Ambos construyeron una estructura jerárquica con líderes y roles bien definidos.

Según el expediente judicial, los responsables les ofrecían dos caminos para generar dinero “fácil” por internet:

• Convertirse en distribuidores de los productos de ADN, es decir, atraer a nuevos usuarios al sistema.
• La segunda vía era a través del llamado Fondo de Inversión ROA, donde Ormaza se presentaba como administrador y su socio como promotor.

Para dar una apariencia de legitimidad, llegaron incluso a suscribir documentos privados como “constancia de inversión” o “convenio privado de negociación”. También se apoyaban en eventos y conferencias organizadas con regularidad, según material fotográfico al que tuvo acceso la investigación.

La investigación revela que los miembros de la organización compartían una imagen pública asociada al éxito y la abundancia, promovida principalmente en redes sociales. Se trataba, en su mayoría, de jóvenes bachilleres de entre 24 y 27 años, sin estudios superiores, familiarizados con la tecnología, que operaban como parte de una estructura con tareas divididas según la experiencia y funciones específicas.

Con el tiempo, esos miembros de la organización criminal refinaron su modus operandi, al que llamaron “la tríada perfecta: capitaliza, multiplica y diversifica”.

El Papel de los Criptoactivos

Fuentes de la Fiscalía confirmaron que en este caso se perdieron 176 millones de criptoactivos, distribuidos en al menos 36 criptomonedas distintas. Al tratarse de diferentes monedas digitales, la entidad no logró determinar la magnitud del monto en dólares. Dos grandes obstáculos facilitaron la fuga de los fondos: la ausencia de una billetera digital oficial que permitiera almacenar, enviar y recibir criptomonedas, y la falta de herramientas legales para actuar a tiempo.

Es que, de acuerdo con el Banco Central de Ecuador (BCE), en el país los criptoactivos no son moneda de curso legal ni un medio de pago autorizado. Por lo mismo, no existe claridad sobre qué institución debe crear y administrar una billetera virtual oficial. Este vacío coexiste con la realidad del crecimiento del uso de criptoactivos en Ecuador, cada vez más frecuente y extendido. Un informe de la firma Chainalysis reveló que el país entre 2024 y 2025 recibió un estimado de más de 13 mil millones de dólares en criptomonedas.

Cada miembro de la organización gestionaba hasta 24 cuentas bancarias, y cuando estas comenzaron a ser cerradas, trasladaron sus operaciones a criptomonedas. Juan Grijalba, especialista en delitos informáticos de la Unidad Nacional Especializada en la Investigación de Ciberdelitos de la Fiscalía, cuestiona que la falta de reconocimiento legal genera zonas grises. El modus operandi de ADN Escuela de Negocios lo evidencia: las autoridades no lograron controlar ni afectar su economía criminal en el ámbito de las criptomonedas.

Para María Belén Coronel, especialista en compliance y prevención de lavado de activos, el avance de la legislación para combatir el lavado de activos representa una contradicción, pues el Estado no ha reconocido oficialmente la existencia de criptoactivos. Grijalba también advierte un problema importante de la normativa: deja fuera de la definición de ‘activo virtual’ a las stablecoins, monedas digitales creadas para mantener un valor fijo, usualmente atado al dólar estadounidense. De hecho, ADN Escuela de Negocios también usaba la USDT dentro de su estructura.

Crecimiento estimado del mercado de criptomonedas en Ecuador (2024-2025)

Estos cajeros, instalados y operados por la empresa eBtc, permiten comprar y vender bitcoin, además de convertirlo en dinero en efectivo. eBtc aclaró que no está sujeta al control del BCE ni de la Superintendencia de Bancos. Para la entidad la presencia de estos cajeros “plantea la necesidad de normar en el corto plazo su funcionamiento y grados de autorización para este tipo de compañías”. Mientras no exista una ley específica, gestionan el riesgo dentro de su perímetro.

Mientras el uso de criptoactivos crece rápidamente en el país, las investigaciones avanzan a paso de tortuga. Gonzalo García, jefe de la Unidad Nacional de Ciberdelitos de la Policía -creada hace 14 años- señaló que recién en 2023 comenzaron a detectar los primeros casos relacionados con criptoactivos.

El Engaño: Promesas Irreales y Vidas Destruidas

“Nos prometían libertad financiera, rendimientos mensuales y clases personalizadas con influencers”. Así describió una testigo su experiencia con ADN Escuela de Negocios, una academia que ofrecía cursos de trading, marketing digital y apuestas deportivas en lujosas mansiones y hoteles, y que ahora está bajo la lupa de la Fiscalía por operar, presuntamente, como un esquema piramidal disfrazado de negocio digital. La promesa de enriquecerse sin riesgos, sumada al uso de influencers y estilos de vida aspiracionales, es la fórmula perfecta para engañar.

Características de un esquema piramidal

Un Trading Piramidal:

• Promete ganancias rápidas y seguras, algo inviable en finanzas reales.
• Funciona a base de reclutamiento, no de operaciones en bolsa.
• Se sostiene con el dinero de nuevos miembros, no con inversión productiva.
• Cuando la entrada de nuevos participantes se detiene, el sistema colapsa y muchos pierden su dinero.

No solo el estilo de vida lujoso de sus miembros y su capacidad de persuasión convencieron a las miles de víctimas del caso ADN Escuela de Negocios. También combinaron elementos pseudoreligiosos. La ex actriz Nicole C., esposa de Alan P., se identificaba como gerente de Marketing, y dentro del programa pedía a los alumnos conectarse por Zoom a las 4 de la mañana, leer la Biblia y agradecer a Dios por la vida, la salud y la economía. Para Luna Lapo, una de las víctimas, la imagen de familia, espiritualidad y cercanía a Dios fue clave en su decisión de invertir en el fondo, porque le generó confianza. Fuentes de Fiscalía explicaron que el personaje “utilizó su posición de liderazgo religioso para ganar la confianza de sus seguidores”.

ADN Escuela de Negocios prometía “dinero fácil”. Al final todo era una fachada que destruyó a muchas familias: algunas migraron, otras se separaron; hubo divorcios, deudas por préstamos bancarios impagables e incluso una iglesia cristiana terminó involucrada. Luna Lapo fue una de las miles de víctimas de ADN. Ella invirtió 4.000 dólares, los primeros rendimientos llegaron puntualmente desde diciembre de 2021, pero cesaron en mayo de 2022. Después, comenzaron las excusas: que había retrasos, que los bancos habían cerrado las cuentas de Ormaza. “Por último, nos dijeron que nos iban a pagar en criptomonedas, directo a nuestras wallet”, recuerda. Luna admite que nunca aprendió realmente a hacer trading, “quizá algún concepto básico”, comenta. Pero sí tuvo la dura lección de haberlo perdido todo. El golpe económico fue tan fuerte que tuvo que emigrar a España para poder pagar la deuda contraída en una cooperativa ecuatoriana: “Fueron tiempos de mucho estrés. A mi esposo le dio herpes en un ojo, casi lo pierde.

Situación Actual del Caso y la Búsqueda de Justicia

Hasta ahora, 20 personas están vinculadas al proceso, que sigue en fase de instrucción. En octubre de 2024, se formularon cargos contra siete personas -incluida Nicole Contreras- y dos empresas: ADN Escuela de Negocios S.A.S y Blue Services Invtech S.A.S. La Fiscalía sostiene que se usaban eventos presenciales, conferencias en redes sociales y testimonios de supuestos “traders exitosos” para captar fondos. También se detectó un fondo informal de inversión desde Estados Unidos que ofrecía un retorno mensual del 5 %, sin regulación ni respaldo legal.

De Ormaza, según Fiscalía, se conoció que salió de Ecuador el 7 de junio de 2022 y no ha retornado. Mientras que Pinargote junto con su familia (esposa e hijos) viajó hasta Barcelona, España, el 20 de junio de 2022. Para muchos se ha dictado la prisión preventiva con el fin de que comparezcan ante la justicia y se ha difundido su información en el extranjero.

El juez del caso ya emitió una orden de captura y solicitó a Interpol la difusión de una alerta roja internacional. El caso más reciente de captura se registró el 13 de junio de este año, en Panamá, donde estaba uno de los implicados. Solo uno de los involucrados, Redin, permanece detenido tras ser extraditado desde Panamá. El resto de los procesados continúa fuera del país; algunos se ocultan en Estados Unidos y España, aunque con circulares rojas emitidas por Interpol.

Ahora se espera que, luego de dos diferimientos, el juicio en contra de estas 11 personas se realice desde el 7 de julio hasta el 13 de julio próximo, en Quito, revele si esta trama estilo Hollywood tiene un final feliz para sus involucrados... o no. El caso judicial relacionado con la caída de ADN Escuelas de Negocios llegó a la fase de audiencia preparatoria de juicio, aunque fue diferida por octava ocasión, y quedó programada para diciembre. Es decir, aún no existe una sentencia por este caso.