CaixaBank Impulsa su Negocio de Fondos con un Nuevo Equipo Territorial y Apuesta por la Inversión Alternativa

CaixaBank ha puesto en marcha un nuevo equipo bautizado como “Responsables”, cuyo papel será el de actuar como enlace directo entre la entidad y su gestora, CaixaBank AM. Esta decisión busca reforzar la cohesión entre la red comercial y la estrategia de inversión.

Un Nuevo Equipo para una Estrategia Coherente

Cada una de las doce direcciones territoriales, incluida Connecta, el servicio de atención bancaria telefónica, contará con un representante de este nuevo equipo. Estos profesionales reportarán jerárquicamente a sus direcciones territoriales, pero funcionalmente dependerán de la gestora, dentro de una estructura que quedará bajo la supervisión de Ángel del Amo, hasta ahora responsable de la división de gestión discrecional de carteras y desde este momento director del nuevo grupo.

La creación de esta figura responde a la necesidad de alinear los mensajes comerciales en banca personal y premier, sectores que cada vez tienen más peso en el negocio bancario. La función principal de estos “Responsables” será precisamente homogeneizar el discurso comercial y la estrategia de inversión.

Según explican desde la entidad, su papel consistirá en dinamizar la actividad comercial, trasladar el posicionamiento de las soluciones de inversión de forma coherente y adaptada al territorio, así como compartir buenas prácticas y detectar áreas de mejora. “Llevarán a cabo acciones comerciales en línea con la estrategia del banco.”

El equipo de responsables está formado por profesionales con una dilatada experiencia con clientes, habiendo, en algunos casos, desempeñado funciones de responsabilidad en la red comercial en el pasado. En los primeros meses de inicio del proyecto, se ha creado una sistemática de trabajo con los responsables a través de sesiones tanto presenciales como online, en las que, de manera fluida entre todos, se analiza la evolución del mercado, se dan argumentos comerciales de apoyo y se comparte documentación que les sirve de apoyo en el día a día.

Liderazgo Consolidado en el Mercado de Gestión de Activos

CaixaBank lleva tiempo consolidando su posición de liderazgo en la industria de gestión de activos, con cerca de 100.000 millones de euros en fondos de inversión bajo gestión y una cuota del 23%, muy por delante de rivales como Santander o BBVA.

También domina la gestión discrecional de carteras, un modelo en el que el cliente delega la toma de decisiones de inversión a cambio de una comisión, con más de 52.000 millones de euros gestionados, según los últimos datos de Inverco.

En un mercado como el español, donde la red comercial de los bancos sigue siendo el canal principal para distribuir productos financieros, los fondos de inversión han ganado peso como producto clave. Tanto durante los años de tipos de interés en mínimos, cuando ofrecían alternativas con algo de rentabilidad, como ahora, con tipos normalizados, los fondos permiten mayor margen para la entidad y mejores perspectivas de revalorización para el cliente, especialmente en formatos como las carteras delegadas. Además, la subida de tipos ha reactivado el atractivo de productos más conservadores, como fondos centrados en deuda soberana española o italiana, que han vuelto al primer plano con el giro en la política monetaria del BCE.

Apuesta Decisiva por la Inversión en Activos Alternativos

CaixaBank da un paso decisivo en su estrategia de gestión de activos al buscar arañar rentabilidad en nuevos nichos de mercado, y quiere entrar de lleno en el negocio de la inversión de activos alternativos.

La entidad dirigida por Gonzalo Gortázar ha lanzado una división de inversiones alternativas, que dependerá de su gestora de fondos, y que para el banco supone iniciar una nueva etapa en este segmento. El objetivo es impulsar una oferta de vehículos alternativos propia, frente a la estrategia que CaixaBank ha seguido hasta ahora, que se ha centrado en la distribución de productos de terceros especialistas.

Aunque la inversión en activos alternativos es una de las tendencias al alza en el sector bancario en España, CaixaBank se encuentra algo rezagado respecto a sus principales competidores en el mercado local. Busca entrar de lleno en un segmento que cada vez gana más protagonismo en la diversificación y la gestión de inversiones de los clientes, especialmente de los de mayor patrimonio y de los que demandan productos y servicios más sofisticados.

La nueva unidad de Desarrollo y Gestión de Alternativos de CaixaBank dependerá directamente de la dirección general de la gestora, CaixaBank Asset Management, y se ocupará de labores como la definición de los vehículos de inversión y la composición de las carteras, incluyendo la selección de subyacentes y la gestión de los fondos.

Estrategia y Desarrollo de Productos Alternativos

La puesta en marcha de esta división especializada en mercados alternativos es solo el primer paso de una estrategia que el banco empieza a desarrollar a partir de ahora, con el lanzamiento de nuevos vehículos con su marca.

CaixaBank está trabajando en el desarrollo de productos y servicios para crear una oferta "competitiva en este segmento", que prevé empezar a engordar próximamente, y tiene el objetivo de cubrir tanto estrategias alternativas líquidas como de mercados privados, que suelen incluir vehículos de private equity, venture capital, deuda privada, real estate, etcétera.

Hace apenas unas semanas, CaixaBank cerró una alianza con Morgan Stanley para ofrecer a sus clientes una selección de hedge fund líquidos de distintas estrategias en un único fondo. Ya ha registrado el vehículo en la CNMV y lo comenzará a comercializar próximamente.

Al margen de esto, el banco tiene dos vehículos de financiación alternativa que gestiona desde el área de Global Lending Solutions de su banca de empresas. Un fondo de venture debt, dirigido a empresas en sus primeras fases, y el fondo Added Value, dirigido a empresas más consolidadas, con EBITDA superior a cinco-ocho millones. Entre los dos fondos, CaixaBank ha levantado alrededor de 430 millones de euros.

Equipo Especializado en Alternativos

Para arrancar el negocio de alternativos, CaixaBank ha montado un equipo de siete profesionales, que prevé ir reforzando en el corto plazo, con perfiles especializados en diferentes áreas.

• Ha nombrado a Álvaro Villanueva responsable de la división. El directivo procede del área de Estrategia de Inversión de la banca privada del grupo, y cuenta con más de dos décadas de trayectoria en alternativos y en banca de inversión.
• Además, la entidad ha nombrado a Fernando Sánchez Santidrián como director de Inversiones Alternativas. Hasta ahora, era responsable de alternativos en el equipo de Arquitectura Abierta de CaixaBank Asset Management, y tiene más de 25 años de experiencia en mercados financieros, donde ha ocupado posiciones de responsabilidad en áreas de inversión y riesgos.
• El resto de profesionales que componen el equipo son, por un lado, Agnieszka Suplat, Laura La Calle y Albert Martínez Pastor, que se incorporan a la nueva unidad procedentes de la gestora de fondos del grupo.
• Y, por otro lado, dos nuevas incorporaciones, Mirella Pellicer y Jesús de Álvaro, que el banco ha fichado de la competencia. Proceden de la gestora de alternativos de Banco Santander (Santander Alternative Investments) y de Arcano Partners, respectivamente.

Un Mercado Competitivo en España

CaixaBank inicia una nueva etapa en inversiones alternativas en un momento de mercado muy competido tanto a nivel local como internacional. En los últimos años, los competidores más directos del banco dirigido por Gonzalo Gortázar han diseñado distintas estrategias para crecer en este segmento.

Por un lado, Bankinter y Santander han optado por lanzar sus propias gestoras de activos alternativos, a través de las que gestionan sus propios fondos de inversión ilíquidos. Bankinter cuenta con un capital comprometido por inversores de más de 5.300 millones de euros y una inversión total realizada en activos por valor de más de 7.800 millones.

Excelencia en Banca Privada

El modelo de Banca Privada de CaixaBank, pionero en el mercado nacional, está formado por más de 1.200 gestores especializados acreditados, con una experiencia media de 15 años, y con 75 centros exclusivos de banca privada y 11 centros exclusivos Wealth, que le permiten asegurar que los clientes siempre reciben máximo apoyo basado en la excelencia.

A través de un acompañamiento de calidad, profesional y cercano, CaixaBank Banca Privada ofrece distintos modelos de servicio para adaptarse a las preferencias de cada cliente, desde el que demanda un asesoramiento global ya sea independiente como no independiente, hasta el que opera a iniciativa propia en la gestión de su patrimonio a través de una plataforma con capacidades globales de inversión en valores, fondos, seguros de ahorro y otros productos de gestión.

Reconocimientos Internacionales: Mejor Entidad de Banca Privada en España en 2025

Esta fórmula le ha llevado a ser premiada como “Mejor Entidad de Banca Privada en España en 2025” (Best Private Bank in Spain 2025) en los Global Private Banking Awards, que desde hace más de 20 años otorga la revista británica Euromoney a las mejores entidades de Banca Privada y de gestión de patrimonios del mundo, reconociendo la excelencia y mejores prácticas a nivel internacional. Por tercer año consecutivo, CaixaBank ha recibido el máximo galardón nacional. Lo ha obtenido en siete ocasiones desde 2015.

Además, CaixaBank Banca Privada ha recogido dos premios más en la gala que recientemente se celebró en la ciudad de Londres: ‘Mejor Entidad de Banca Privada para grandes patrimonios (UHNW) de España 2025’ y ‘Mejor Entidad de Banca Privada para servicios de family office de España 2025’, unos galardones que CaixaBank recibe por segundo año consecutivo. Por su parte, BPI, filial de CaixaBank, recibió cuatro premios en Portugal. De esta manera, el Grupo CaixaBank suma siete galardones, su máximo histórico en estos premios internacionales.

Estas distinciones consolidan al Grupo CaixaBank como la banca privada de referencia en España y Portugal y son el resultado de la trayectoria de un modelo basado en el asesoramiento y acompañamiento de los clientes a través de una amplia gama de productos y servicios exclusivos e innovadores para responder a sus necesidades en todo momento.

Apuesta por el Asesoramiento Independiente y Servicios de Family Office

El galardón a la ‘Mejor Entidad de Banca Privada en España para grandes patrimonios (UHNW) 2025’ es un reconocimiento a la apuesta de CaixaBank por el asesoramiento independiente, un sector en el que CaixaBank Banca Privada es líder en España. La entidad ha integrado dentro de su nueva área de Asesoramiento Independiente, sus dos áreas especializadas en altos patrimonios: Independent Advisory, dirigida a clientes con entre uno y cuatro millones de euros de patrimonio, y Wealth, dirigida a clientes con más de cuatro millones de patrimonio.

El servicio Independent Advisory de CaixaBank Banca Privada ha alcanzado en febrero los 20.000 millones de euros gestionados. Se trata de un incremento del 43% respecto a hace un año (enero de 2024), y consolida a la entidad como líder y referente en el asesoramiento independiente en España. La nueva área, que engloba todo el asesoramiento independiente de la entidad, cuenta con más de 47.000 millones de euros en patrimonio gestionado (cierre de 2024).

En 2024, CaixaBank Banca Privada ha impulsado los servicios para el colectivo de altos patrimonios, con el lanzamiento de una nueva plataforma de gestión de inversiones, GPS (por Global Portfolio Strategy), que integra la tecnología de Aladdin WealthTM de BlackRock, y que permite a los gestores ofrecer, sin coste añadido para clientes UHNW, el nuevo servicio de asesoramiento Advisory GPS, que combina la agilidad en la construcción de carteras con la máxima personalización, proporcionando a los clientes una experiencia de asesoramiento más avanzada.

En cuanto al premio a la ‘Mejor Entidad de Banca Privada para servicios de family office en España 2025’, la revista británica reconoce la innovación y excelencia de la filial OpenWealth, un servicio pionero en España de consultoría global independiente dirigido a clientes con un patrimonio superior a los 50 millones de euros. Openwealth ha superado los 8.000 millones de euros en activos bajo supervisión, convirtiéndose no solo en la mayor consultora patrimonial para clientes UHNW, sino también en el mayor servicio de multifamily office de España.

Banca Privada de la Dirección Territorial Ebro

En concreto, Banca Privada de la Dirección Territorial Ebro (que engloba Navarra, Aragón y La Rioja) cuenta con más de 9.000 clientes y un negocio gestionado superior a los 10.000 millones de euros.

Combina el servicio de las 236 oficinas de la DT con el apoyo del equipo de casi 100 profesionales especializados en Banca Privada en 5 centros propios (2 oficinas en Navarra, 2 en Aragón y otra en La Rioja), además de varias unidades especializadas que dan apoyo a nivel territorial desde Pamplona (2 dedicados al Asesoramiento Independiente - Independent Advisory y CaixaBank Wealth-, el servicio de CaixaBank Wealth Management Luxembourg y el servicio de Mesa de Valores).

En el caso de la Comunidad Foral, CaixaBank sigue consolidando año tras año la excelencia en Banca Privada. En los últimos 6 años ha pasado de tener un centro compuesto por 19 personas, a contar en este 2025 con dos centros y un equipo de más de 50 personas al servicio de Navarra para este segmento de negocio, destacando en este periodo el fuerte crecimiento en Asesoramiento Independiente y Luxemburgo.