¿Qué es un Asesor Fiscal para Emprendedores y Cuáles son sus Funciones?

¿Sueñas con Hacienda? ¿Crees que podrías sacar más partido a tu situación fiscal pero no sabes cómo? Tal vez necesites la ayuda de una asesoría fiscal, un servicio experto que informa y asiste tanto a ti como a tu empresa en tus relaciones con la Agencia Tributaria para adecuarlas a la legalidad, es decir a la Ley Tributaria española.

Una asesoría fiscal es una empresa que realiza el asesoramiento integral de tu negocio en todos los campos que tiene relación con las finanzas, los tributos, la fiscalidad o la contabilidad de tu empresa. Además, te aconseja sobre las mejores decisiones en el ámbito tributario, financiero y contable. Y te ahorra tiempo (y tal vez algún disgusto) en el, a veces, engorroso, camino del ejercicio fiscal.

Se convierte de esta manera en un valioso partner estratégico en el ámbito fiscal a la hora de planificar estrategias empresariales. Y resuelve todo aquello que tiene que ver con el, en ocasiones, tortuoso camino diario del ejercicio fiscal: desde los compromisos con la Administración Tributaria -presentaciones de documentos en plazo, pago de impuestos y tributos- hasta facilitar el ordenamiento de los contables, entre otras labores.

Disponer de un servicio de asesoría fiscal te permitirá estar bien informado y asesorado para optimizar tus recursos. Si no eres experto en materia o no dispones de tiempo suficiente para cubrir esta pata de tu empresa, es muy aconsejable que delegues en un servicio de asesoría fiscal para evitar situaciones que a la larga puede perjudicarte.

En este artículo, exploraremos el rol y las funciones de un asesor fiscal, así como las ventajas de contratar este servicio para particulares, PYMES y autónomos. Un asesor fiscal es un profesional especializado en temas de fiscalidad, encargado de brindar asesoramiento fiscal para que los clientes puedan cumplir con sus obligaciones tributarias. Este tipo de asesoría es fundamental para evitar sanciones y asegurar que tanto las personas físicas como las empresas aprovechen los beneficios fiscales disponibles.

También se encarga de preparar y presentar las declaraciones de impuestos, gestionar devoluciones fiscales y representar al cliente ante las autoridades fiscales en caso de auditorías. Los asesores fiscales desempeñan funciones esenciales para las empresas, asegurando el cumplimiento de las obligaciones tributarias y optimizando la carga fiscal. Para particulares, asegura una planificación adecuada y el aprovechamiento de exenciones fiscales. Una buena asesoría fiscal también mejora la toma de decisiones estratégicas al ofrecer un panorama claro de la situación financiera y su proyección en el ámbito tributario.

Contratar una asesoría fiscal, laboral y contable aporta ben ventajas clave como el ahorro de tiempo, reducción de riesgos y optimización de recursos. Esta asistencia especializada permite a las empresas cumplir normativas y maximizar su rentabilidad de manera eficaz.

Diferencia entre Gestoría y Asesoría Fiscal

La principal diferencia entre una gestoría y una asesoría fiscal tiene que ver con el tipo de servicios que ofrece cada una de ellas. Mientras que la gestoría abarca más espacio, ya que lleva a cabo todos los trámites y gestiones del ámbito fiscal de tu negocio, la asesoría suele estar más centrada en el ámbito del asesoramiento (aunque, como hemos visto en este artículo, un servicio de asesoría fiscal integral es enormemente completo e integra funciones propias de gestorías).

Para que lo entiendas mejor: si buscas un profesional que realice toda la operativa relacionada con los trámites fiscales, tal vez necesites una gestoría.

Funciones Clave de un Asesor Fiscal

Las funciones de un asesor fiscal van directamente encaminadas el cumplimiento de las obligaciones contables y fiscales de tu empresa. Analiza el marco jurídico tributario actual para ofrecerte soluciones según tus necesidades. El servicio de asesoría fiscal puede estar integrado in house dentro del organigrama de tu empresa o puede ser un servicio externo, que es precisamente el que realizan las asesorías fiscales.

Al desempeñar el puesto de asesor fiscal, las funciones pueden ser muy variadas, siempre enfocadas al cumplimiento de las obligaciones tributarias de los clientes:

• Presentar las declaraciones de impuestos (IRPF, IVA, Impuesto de Sociedades, etc.).
• Elaborar libros oficiales contables y cuentas anuales y presentarlos en el Registro Mercantil.
• Revisar la normativa tributaria actualizada aplicable en cada caso y momento.
• Asesorar sobre decisiones a corto plazo y estrategias a largo plazo para optimizar la carga tributaria.
• Elaborar informes, responder a requerimientos de la Agencia Tributaria o rellenar formularios en base a las necesidades fiscales de cada cliente.
• Representar a sus clientes en procedimientos que pueda tener pendientes con Hacienda (liquidaciones, inspecciones, alegaciones…).
• Ofrecer soluciones personalizadas a sus clientes en base al marco jurídico tributario.
• Asesorar sobre administración y gestión de una empresa.
• Orientar sobre inversiones o aumentos o disminuciones de patrimonio.
• Asesorar sobre nóminas y salarios o sobre redacción de estatutos sociales.
• Asesorar sobre legislación tributaria internacional y en materia de exportaciones e importaciones.
• Asesorar a emprendedores.
• Realizar auditorías de cuentas.
• Informar sobre posibles subvenciones o vías de financiación.

En pocas palabras, con un asesor fiscal vas a conseguir tres cosas fundamentales: ahorro de tiempo, ahorro de dinero y ahorro de sustos. ¿Necesitas más razones?

¿Asesor Fiscal o Gestor Fiscal?

Es frecuente que la figura del asesor fiscal se confunda con la de otros perfiles profesionales del ámbito tributario, como el gestor contable o el gestor fiscal.

Mientras un asesor fiscal se centra en informar y aconsejar sobre cuestiones económicas y tributarias, un gestor fiscal se encarga de llevar a cabo trámites y gestiones fiscales, como presentar declaraciones, hacer nóminas o responder a los requerimientos de Hacienda.

Una asesoría y una gestoría fiscal ofrecen, por tanto, servicios diferentes, aunque los servicios integrales de asesoría fiscal pueden integrar funciones propias de la gestoría, como hemos visto en el apartado anterior sobre las funciones de un asesor fiscal.

Criterios para Elegir un Asesor Fiscal

La decisión de elegir a tu asesor fiscal no es sencilla e implica una gran responsabilidad. Un asesoramiento erróneo tiene consecuencias no solo tributarias y fiscales, sino que puede ir más allá y derivar en civiles y penales para ti o tu empresa en los casos más extremos. A la hora de optar por un asesor fiscal u otro tienes que tener en cuenta una serie de criterios para declinar la balanza en uno y otro.

Primero, busca un asesor con experiencia y conocimientos específicos en el sector de tu empresa, ya que esto asegurará que comprenda tus necesidades particulares. La disponibilidad y accesibilidad del asesor para consultas y acompañamiento constante son esenciales, especialmente en momentos críticos.

• Ten en cuenta su trayectoria en tu sector.
• Apuesta por asesorías que tengan integrados los procesos de digitalización. Tener una oficina presencial cercana está bien, pero disponer de un servicio online eficaz, integrado, abierto las 24 horas, y resolutivo es fundamental.
• Decántate por un servicio de asesoría proactiva, es decir por asesores que saben empatizar y ponerse rápidamente en tu piel antes una situación concreta.

Formación y Habilidades Necesarias

Para ser asesor fiscal hay que estudiar una formación especializada como la del Grado Superior en Administración y Finanzas de UNIR FP, aunque no hay una titulación única que te dé acceso a este puesto. Eso sí, tener conocimientos específicos sobre materia tributaria, fiscal, financiera y contable es esencial para poder trabajar en este ámbito.

Además de una formación especializada, para ser asesor fiscal los requisitos que se exigen son los siguientes:

• Conocimientos en derecho tributario y legislación fiscal.
• Capacidad para interpretar la normativa tributaria en distintos contextos.
• Capacidad analítica y de planificación.
• Habilidades de comunicación para transmitir información fiscal de forma clara.
• Capacidad para trabajar con autonomía.
• Habilidad para gestionar múltiples casos de clientes.
• Sentido ético para el manejo de información confidencial y sensible.
• Dominio de herramientas y softwares propios de la gestión fiscal.

¿Cuánto Cobra un Asesor Fiscal?

El sueldo de un asesor fiscal depende de distintos factores que hacen que la horquilla varíe: desde sus formación y titulación hasta la empresa o sector en el que presta sus servicios hasta su experiencia o lo que pueda marcar el convenio colectivo.

Es difícil ofrecer una cifra exacta sobre cuánto cobra un asesor fiscal por consulta. Sin embargo, según datos de la plataforma de servicios locales Cronoshare, el precio medio oscila entre los 80 y los 150 euros.

Esa cifra puede variar en función de diferentes factores, como el nivel de especialización, el tipo de cliente que requiera los servicios, la complejidad del asesoramiento ofrecido o incluso la localización geográfica. El portal de empleo Talent.com estima que la media puede rondar los 19.000 euros anuales, aunque ese salario puede ser mucho más elevado en ciertas comunidades autónomas.

Beneficios Fiscales para Startups en Madrid

El Gobierno y la Comunidad de Madrid ofrecen diversos incentivos para fomentar el crecimiento de startups. Algunas de las principales ventajas fiscales incluyen:

• Tipo reducido en el Impuesto de Sociedades: Las startups pueden tributar al 15% en lugar del 25% durante los dos primeros años en los que obtengan beneficios.
• Deducciones por inversión en I+D+i: Hasta un 42% de deducción en el Impuesto de Sociedades para startups tecnológicas e innovadoras.
• Bonificaciones en la contratación: Reducciones en las cotizaciones a la Seguridad Social para la contratación de jóvenes y talento tecnológico.

Muchas startups no aprovechan estas bonificaciones por falta de información. Una Asesoría Fiscal Madrid puede ayudarte a maximizar estos beneficios.

Subvenciones y Ayudas Disponibles para Emprendedores en Madrid

Además de los beneficios fiscales, existen ayudas económicas que pueden impulsar tu startup.

• Subvenciones del Ayuntamiento de Madrid:
  • Ayudas para la digitalización y modernización de negocios.
  • Programas de apoyo para startups tecnológicas.
• Financiación del Instituto de Crédito Oficial (ICO): Préstamos con condiciones preferentes para startups con potencial de crecimiento.
• Programa ENISA: Préstamos participativos para startups en fase inicial con financiación de hasta 1,5 millones de euros.

Muchas startups pierden oportunidades por no conocer estas ayudas. Un asesor fiscal puede orientarte en la solicitud de subvenciones.

¿Es Mejor Constituir una SL o Ser Autónomo en Madrid?

Uno de los primeros pasos al emprender es decidir la forma jurídica del negocio.

• Ser autónomo:
  • Menos trámites administrativos y costes iniciales.
  • Cotización flexible en función de los ingresos.
  • Mayor responsabilidad personal ante deudas.
• Crear una Sociedad Limitada (SL):
  • Mayor protección del patrimonio personal.
  • Mejor imagen para atraer inversores y clientes.
  • Más costes y trámites administrativos.

Si tu facturación supera los 40.000 € anuales, suele ser más rentable constituir una SL. Una Asesoría Fiscal Madrid puede ayudarte a elegir la mejor opción.

Errores Fiscales Comunes en Startups y Cómo Evitarlos

Muchas startups cometen errores que pueden frenar su crecimiento. Algunos de los más frecuentes son:

• No gestionar correctamente el IVA e IRPF: No declarar correctamente los impuestos puede derivar en sanciones de hasta 10.000 €.
• No aprovechar las bonificaciones fiscales disponibles: Muchas startups desconocen que pueden pagar menos impuestos si aplican deducciones adecuadas.
• No realizar una planificación fiscal a largo plazo.

Tabla Resumen: Beneficios de Contratar un Asesor Fiscal

En un entorno económico cada vez más complejo, contar con una asesoría fiscal de confianza no es un lujo, sino una necesidad estratégica. Ya seas autónomo, pyme o una gran empresa, tener un equipo experto que te guíe en materia tributaria puede suponer la diferencia entre el crecimiento sostenido y las sanciones inesperadas.