Guía Completa para Jóvenes Autónomos: Ayudas, Requisitos y Beneficios en España

En la actualidad, muchas personas, especialmente jóvenes, consideran la opción de establecerse como autónomos e iniciar una vida laboral por cuenta propia. Para ello, es fundamental conocer no solo los trámites de alta y baja, o la cuota a pagar, sino también las diversas ayudas para autónomos disponibles. Este artículo repasará en detalle las convocatorias vigentes y los recursos esenciales para impulsar el emprendimiento joven en España.

¿Quiénes pueden ser beneficiarios de las ayudas para autónomos?

Las ayudas para autónomos están dirigidas a diferentes perfiles, entre los que se incluyen:

• Personas físicas establecidas como trabajadoras autónomas que realicen de forma habitual, personal, directa, por cuenta propia y fuera del ámbito de dirección y organización de otra, una actividad económica y profesional a título lucrativo, den o no ocupación a trabajadores por cuenta ajena.
• Personas físicas que, cumpliendo los requisitos anteriores, formen parte y se encuentren integradas en comunidades de bienes, sociedades civiles y entidades sin personalidad jurídica, siempre que lo soliciten a título personal y su actividad económica no sea la mera administración de bienes o masas patrimoniales.
• Sí, los autónomos societarios pueden ser beneficiarios de las líneas de ayuda.

Es importante destacar que existen condiciones específicas en algunas comunidades autónomas, como Castilla-La Mancha, donde se contemplan ayudas para:

• Mujeres trabajadoras autónomas que realicen su actividad en cualquier municipio dentro de la región.
• Hombres jóvenes trabajadores autónomos menores de 30 años, que realicen su actividad en cualquier municipio dentro de la región.
• Personas físicas establecidas como trabajadoras autónomas que realicen su actividad en zonas escasamente pobladas o en riesgo de despoblación, zonas rurales intermedias con predominio de la actividad agrícola (con población inferior a 2.000 habitantes y que hayan perdido población durante los cinco años anteriores a 1 de enero de 2021), o en zonas prioritarias.

Tipos de Ayudas y Subvenciones para Autónomos y Emprendedores

Las ayudas para autónomos se dividen en diferentes categorías, tanto a nivel estatal como autonómico, incluyendo programas de formación y bonificaciones a la Seguridad Social.

1. Ayudas Estatales

A) Tarifa Plana para Nuevos Autónomos

La tarifa plana es una medida esencial para facilitar el inicio de la actividad económica. En el periodo 2023-2025, las personas que se den de alta inicial en el Régimen de Autónomos (RETA) podrán solicitar la aplicación de una cuota reducida de 80 euros mensuales durante los primeros 12 meses de actividad. Esta solicitud debe realizarse en los 15 días siguientes al alta en el RETA.

Condiciones y beneficios:

• Cuota reducida de 80 euros mensuales durante los primeros 12 meses.
• Transcurridos esos doce primeros meses, podrá aplicarse una cuota reducida durante los siguientes doce meses, a aquellos trabajadores por cuenta propia que prevean que sus rendimientos económicos netos anuales vayan a ser inferiores al salario mínimo interprofesional anual que corresponda a ese período. Deberán solicitarlo a la Tesorería General de la Seguridad Social.
• En el caso de personas autónomas con una discapacidad igual o superior al 33 %, víctimas de violencia de género o víctimas de terrorismo, la cuota reducida de 80 euros se extenderá durante los primeros 24 meses con posibilidad de disfrutar de 36 meses más, por importe de 160 euros.

Requisitos para acceder:

• No haber estado dado de alta en el RETA en los dos años inmediatamente anteriores a la fecha de efecto de la nueva alta, o bien tres años, en caso de haber disfrutado de la tarifa plana.

B) Kit Digital

El Kit Digital es una ayuda económica del Gobierno destinada a autónomos y pymes para impulsar la digitalización de sus negocios. Esta ayuda pública tiene como objetivo facilitar la digitalización de autónomos y empresas. Desde Camerfirma, se ofrece la posibilidad de conseguir hasta 12.000 euros en ayudas Kit Digital.

C) Capitalización de la Prestación por Desempleo (Pago Único)

Si, tras quedarse en paro, una persona se quiere dar de alta como autónomo, puede solicitar este pago único. La capitalización del paro consiste en recibir la prestación por desempleo a la que se tenga derecho en un solo pago, con el objetivo de iniciar una actividad empresarial. Las líneas ICO (Instituto de Crédito Oficial) son líneas de crédito destinadas a fomentar la actividad económica.

Requisitos:

• El beneficiario debe tener derecho a cobrar al menos tres meses de prestación por desempleo.
• No puede haberse beneficiado de esta ayuda en los cuatro años anteriores.
• Cuando se solicite, no puede haber comenzado la actividad para la que se pide el pago.
• Dicha actividad deberá iniciarse en un plazo máximo de un mes a partir del cobro de esta prestación.
• La actividad en cuestión debe tener como objetivo el autoempleo.

Es compatible con la tarifa plana, ya que la Capitalización de la Prestación por Desempleo no es una subvención, sino un derecho del propio interesado derivado de sus rendimientos de trabajo.

D) Ayuda al Emprendimiento Juvenil (Menores de 35 años)

Dirigida a jóvenes menores de 35 años que inicien o consoliden su negocio, esta ayuda cubre hasta el 75% de los gastos asociados a la creación de una empresa, incluyendo inversión en equipos, tecnología y recursos humanos. Para el 30% de los emprendedores, su negocio no ha llegado a ser rentable y el 10% reconoce que han tenido problemas para obtener financiación. Iniciar un proyecto empresarial o superar tiempos complicados requiere utilizar la creatividad para que la empresa sea viable y tenga un futuro.

E) Préstamos ICO y Líneas ENISA Jóvenes Emprendedores

El Instituto de Crédito Oficial (ICO) proporciona líneas de crédito con condiciones ventajosas para financiar proyectos emprendedores, ideales para cubrir inversiones iniciales como la compra de equipos o adecuación de locales. Las líneas ICO otorgan financiación a corto plazo que se necesita para posibilitar la actividad comercial del autónomo en el exterior.

La Línea ENISA Jóvenes Emprendedores está destinada a pymes de menos de 24 meses que hayan sido creadas por emprendedores que no superen los 40 años. Enisa es un organismo que depende del Ministerio de Industria y está destinado a financiar a emprendedores, ofreciendo varias líneas de financiación con un mínimo de 25.000 euros.

F) Deducción del IRPF para Nuevos Autónomos

Se trata de una ayuda para nuevos autónomos que permite la reducción del IRPF que se retiene en las facturas al 7% en los 3 primeros años de actividad.

G) Rebaja en el Interés de Préstamos

Si se ha solicitado un préstamo a una entidad pública o privada para iniciar la actividad de un negocio, con esta ayuda se puede reducir su interés en un máximo de 10.000 euros, hasta en 4 puntos.

H) Ley de Startups

La nueva Ley de Startups introduce importantes rebajas y deducciones para promover la innovación y el emprendimiento en España. Estas se aplican a empresas innovadoras de hasta 5 años de vida que facturen hasta 5 millones de euros, ampliándose a 7 años para empresas biotecnológicas. También mejora las fórmulas retributivas basadas en la entrega de acciones a los empleados (stock options), elevando la exención de 12.000 a 50.000 euros anuales, y solo tributarán cuando sus titulares las vendan.

2. Ayudas Autonómicas

A nivel de las comunidades autónomas, también se ofrecen muchas ayudas específicas para emprendedores y autónomos, con condiciones y cuantías que varían según la región.

Andalucía

La Junta de Andalucía ofrece subvenciones de hasta 5.500 euros para autónomos menores de 35 años que inicien su actividad, con incrementos si la actividad se desarrolla en municipios de menos de 10.000 habitantes. Los jóvenes autónomos andaluces pueden acogerse al programa de la Junta de Andalucía, que tiene como objetivo subvencionar las cuotas de cotización a la Seguridad Social de los nuevos autónomos de la comunidad. Esta subvención de la cuota a los autónomos andaluces menores de 30 años es mayor, aunque solamente dura dos años. Así, durante los 24 primeros meses de actividad, únicamente tendrán que pagar 30 euros.

Cantabria

El objetivo de estas ayudas es financiar los gastos fijos de inclusión en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos de la Seguridad Social en Cantabria. El importe de estas ayudas asciende a 6.800 euros para los jóvenes menores de 35 años (así como para los mayores de 45 o personas con discapacidad).

Requisitos:

• Estar inscrito como demandante de empleo y servicios en los Servicios Públicos de Empleo con carácter previo y hasta el día de presentación de la solicitud, con una antigüedad en la demanda de treinta días naturales ininterrumpidos. En el caso de personas jóvenes menores de 30 años, además deberán figurar inscritas en el Sistema Nacional de Garantía Juvenil.
• Contar con un plan de viabilidad de la actividad proyectada.
• Ser viable desde un punto de vista técnico, económico y financiero.
• Las personas interesadas deberán integrarse en el Sistema de Emprendimiento Regional Cantabria Emprendedora.
• Haber realizado una inversión en inmovilizado no inferior a 4.500 euros sin incluir impuestos.

Castilla-La Mancha

La primera de las ayudas para autónomos en Castilla-La Mancha se vincula estrechamente con la conciliación familiar. El objetivo de la segunda ayuda para autónomos es facilitar el relevo generacional, sobre todo en las zonas rurales. El autónomo colaborador, que habitualmente es un familiar directo que trabaja con el titular del negocio, es el beneficiario de la tercera ayuda, en concreto, para el pago de la cuota de autónomo (tras darse de alta), con un importe máximo de 3.000 euros.

Existen cuatro líneas de subvención:

1. Línea 1 "Impulso del empleo autónomo (3+1)": Ayudas para personas trabajadoras autónomas que mantengan su alta ininterrumpida durante tres años en el RETA o en una mutualidad alternativa. La subvención es de 2.500 euros, ampliable a 3.000 euros si la actividad se desarrolla en municipios de menos de 300 habitantes.
2. Línea 2 "Impulso del empleo autónomo (4+1)": Ayudas para quienes mantengan su alta durante cuatro años en el RETA o mutualidad alternativa. La subvención es de 2.500 euros, ampliable a 3.000 euros en municipios de menos de 300 habitantes.
3. Línea 3 "Impulso. Tarifa Cero SMI": Ayudas dirigidas a personas autónomas con rendimientos netos inferiores al SMI anual, que se beneficien de la cuota reducida de la Seguridad Social. La subvención es de 960 euros.
4. Línea 4 "Impulso. Tarifa Quédate": Ayudas para personas autónomas mayores de 65 años acogidas a la jubilación activa, con una subvención de 2.000 euros.

Las personas beneficiarias estarán obligadas a mantener la actividad profesional o empresarial y el alta en la Seguridad Social o equivalente durante al menos tres años.

Comunidad Valenciana

En la Comunidad Valenciana, se puso en marcha una partida para subvencionar el emprendimiento rural, principalmente en aquellas zonas que estén en riesgo de despoblamiento. Estas ayudas, vigentes desde el 1 de enero de 2021, buscan incentivar el emprendimiento en la región. Para ello, la Generalitat concede subvenciones en concepto de rentas de subsistencia a personas en situación de desempleo que opten por emprender, dándose de alta como autónomos en proyectos innovadores.

En el caso de los emprendedores menores de 30 años, el importe de las ayudas se establece en 3.000 euros. En el caso de las mujeres, será de 500 euros más.

Galicia

En Galicia, el trabajador por cuenta propia dispone del ‘Bono Autónomo’, que se dirige a los trabajadores por cuenta propia que quieren consolidar su negocio. Uno de sus requisitos es llevar al menos 42 meses de actividad empresarial, tener domicilio fiscal en Galicia y declarar un rendimiento neto (reducido) inferior a 30.000 euros y una facturación anual (mínima) de 12.000 euros en la declaración de 2 años antes.

Islas Canarias

En el caso de los jóvenes emprendedores que estén inscritos en el Sistema Nacional de Garantía Juvenil, podrán beneficiarse también de la financiación del Fondo Social Europeo destinada al programa de Garantía Juvenil. Estas ayudas se pueden solicitar durante todo el año a través de la sede digital del Gobierno Canario.

Madrid

La Comunidad de Madrid dispone de ayudas que oscilan entre 2.500 y 3.080 euros para trabajadores desempleados que se den de alta como autónomos, con la posibilidad de incrementar la cuantía en 1.500 euros para ciertos gastos. Estas ayudas tienen como objetivo subvencionar los costes necesarios para poner en marcha la actividad empresarial. En el caso de los jóvenes desempleados menores de 30 años que soliciten estas subvenciones, su importe se establece en un mínimo de 750 euros y un máximo de 3.080.

Además, existe la "cuota cero" para nuevos autónomos, una ayuda con la que se bonifica durante 24 meses el 100% de la cuota de los nuevos autónomos que inicien su actividad. Se dispone también del programa ‘TU-1’, una ayuda de 18.325 euros que perciben los autónomos que, no teniendo personal a su cargo, contraten a una persona en paro (en los últimos 18 meses), y del programa ‘Consolida’t’, que proporciona 13 horas de asesoramiento para la reorientación, potenciación y búsqueda de nuevas oportunidades de negocio.

Murcia

Existen actualmente dos programas de ayudas al autoempleo gestionados por el Servicio de Empleo y Formación de la Región de Murcia (SEF).

Programa 1 - Subvención al establecimiento como autónomo (Inversión)

El plazo de admisión de solicitudes está permanentemente abierto hasta el agotamiento de fondos. Para ser beneficiario, se requiere estar inscrito como demandante de empleo y realizar una inversión igual o superior a 2.500 euros en activos de inmovilizado material o intangible relacionados con la actividad.

Programa 2 - Subvenciones Cuota Cero Ampliada

El plazo individualizado de presentación de solicitudes es de 1 mes, contado a partir de la fecha de alta en RETA. Se admiten solicitudes de subvención de las altas en el RETA producidas a partir del 1 de enero de 2023. Para acceder a esta ayuda, se requiere estar inscrito como demandante de empleo en el SEF al menos un día antes de darse de alta como autónomo y no haber estado en situación de alta en el RETA en los dos años inmediatamente anteriores.

El importe total de esta ayuda es de 2.920 euros por beneficiario, que es la suma de 1.000 euros para el establecimiento inicial como autónomo más el cálculo de 24 mensualidades de la cuota reducida de autónomo (80 euros en 2023).

Navarra

Desde ‘Navarra Emprende’ se ofrecen subvenciones que ayudan a los trabajadores por cuenta propia a “sacar adelante” sus negocios. Destaca, si bien no es únicamente una ayuda para mujeres autónomas, la ayuda para mujeres trabajadoras, que otorga 100 euros al mes o, en su lugar, una deducción de 1.200 euros en la renta a aquellas trabajadoras (por cuenta ajena o propia) que tengan un hijo cuya edad no supere los 3 años.

3. Programas de Formación y Asesoramiento

El saber no ocupa lugar, y menos si se es trabajador por cuenta propia. Existen planes específicos que contemplan la situación y necesidades del colectivo de trabajadores autónomos.

A) Programa de Apoyo Empresarial a las Mujeres (PAEM)

El PAEM es un programa de ámbito nacional promovido por el Instituto de la Mujer y la Cámara de Comercio de España, con la cofinanciación del Fondo Social Europeo. Su objetivo es prestar asesoramiento empresarial a mujeres con una idea o proyecto de negocio o con un plan de modernización y ampliación de una empresa ya creada. Desde el PAEM se ofrece:

• Información, asesoramiento y orientación empresarial.
• Desarrollo de una estrategia de sensibilización y animación para emprender.
• Obtención de un autodiagnóstico básico para evaluar la viabilidad del proyecto empresarial.
• Apoyo a la creación y consolidación de redes europeas y nacionales.
• Información y asesoramiento sobre la posibilidad de optar a una financiación a través de un microcrédito sin avales de hasta 25.000€ (en colaboración con MICROBANK).
• Proyecto “W&W Sabiduría de Mujer”, que pone en relación a mujeres de prestigio con experiencias de éxito (mentoras) con emprendedoras que precisen su apoyo (mentorizadas).
• Información periódica a través de boletines sobre jornadas, ferias, actividades formativas, etc., previa suscripción.
• La posibilidad de participar en un foro de cooperación e intercambio de experiencias.

B) Programa Desafío Mujer Rural

Desafío Mujer Rural es una iniciativa del Instituto de las Mujeres, cofinanciada por el Fondo Social Europeo, que promueve el emprendimiento y la consolidación de empresas de las mujeres que viven en el medio rural, impulsando la innovación y promoviendo la competitividad de sus proyectos empresariales. El programa ofrece:

• Resolución de dudas, consultas y asesoramiento personalizado.
• Formación en puesta en marcha y gestión de proyectos de emprendimiento (marketing digital, comercialización, finanzas, comunicación e innovación).
• Tienda Virtual para comercialización de productos y servicios.
• Información y recursos para el emprendimiento.
• Creación de redes y contactos.

C) ICEX

El ICEX pone a disposición del autónomo varios servicios de apoyo a la internacionalización, entre los que destaca el ICEX Next, que habilita el asesoramiento, como mínimo, durante 24 meses, ayudando a la creación del plan de negocio para exportar.

D) Formación para la Digitalización (Generación Digital PYMES)

En el marco del Plan de Recuperación, Transformación y Resiliencia (PRTR), se ha puesto en marcha el programa Generación Digital PYMES, financiado con fondos europeos. Esta formación está dirigida tanto a personas ocupadas como desempleadas y permite desarrollar competencias profesionales sin coste para el participante.

4. Bonificaciones a la Seguridad Social

A) Bonificación por Conciliación de la Vida Profesional y Familiar

Los autónomos que contraten a trabajadores pueden beneficiarse de bonificaciones en las cotizaciones a la Seguridad Social, reduciendo los gastos laborales y fomentando la creación de empleo. Esto implica contratar a un trabajador por cuenta ajena a jornada completa o parcial y, al menos, por 3 meses (a contar desde que se empiece a disfrutar de la subvención).

Trámites y Aspectos Importantes

Para solicitar las ayudas, es crucial estar al tanto de los plazos y la documentación requerida.

• Notificación electrónica: La persona solicitante está obligada a la comunicación por medios electrónicos. La notificación electrónica se realizará en la Plataforma de notificaciones telemáticas de la Junta de Comunidades de Castilla-La Mancha.
• Documento Único Electrónico (DUE): Se puede constituir empresas mediante el sistema de tramitación telemática desarrollado por la Dirección General de Industria y de la PYME, utilizando el DUE. Este servicio deberá prestarse con carácter obligatorio y gratuito.
• Información sobre ayudas: Los puntos de atención al emprendedor (PAE) y otros organismos ofrecen información sobre las ayudas e incentivos para la creación de empresas aplicables al proyecto.
• Régimen de Seguridad Social: Es fundamental informarse sobre el régimen de Seguridad Social aplicable, criterios de adscripción, afiliación, cotización, etc.
• Obligación de la declaración de la Renta: A partir de 2024, todos los autónomos tienen la obligación de presentar la declaración de la Renta, independientemente de su facturación o ingresos.

Las ayudas e incentivos al emprendimiento joven tratan de poner freno a la tendencia de pérdida de autónomos jóvenes. Es importante destacar que las ayudas y subvenciones pueden variar según la comunidad autónoma y están sujetas a convocatorias específicas. Para obtener ayudas económicas para nuevos negocios, es crucial informarse y estar al corriente de las convocatorias para presentar las solicitudes en plazo.